Украинцам начали блокировать банковские карты из-за подозрительных доходов

Украинцам начали блокировать банковские карты из-за подозрительных доходов

Украинцам начали блокировать карточные счета при обнаружении подозрительных доходов. Люди могут неожиданно для себя обнаружить, что их платежная карточка заблокирована, причем на законных основаниях. Такие действия в НБУ объясняются борьбой с терроризмом и незаконным отмыванием денег. Об этом сообщает ресурс «Сегодня».

«Я работаю фрилансером, в одном из банков у меня открыт счет, на который мои заказчики перечисляют деньги за работу, иногда это крупные суммы — порядка $1000, — рассказал Ярослав К. — На днях я получил из банка письмо, в котором сказано, что в соответствии с требованиями НБУ, мне необходимо в течение 10 дней пройти процедуру идентификации клиента. Для этого я должен подойти с паспортом в ближайшее отделение банка и ответить на ряд вопросов. Мне скрывать нечего, но я ведь мог и не заглянуть в почтовый ящик или письмо могло попасть в спам, и я бы его не заметил. А через 10 дней мою карточку заблокируют!».

В банке, отправившем письмо, ответили, что с июня 2015 года НБУ требует от них ежегодно проверять данные клиентов (постановление №417 «Об утверждении положения об осуществлении банками финансового мониторинга») и подтвердили, что при неявке счет заблокируют и разблокируют только после личного общения с его владельцем. То, что идет такая проверка, подтвердили еще в нескольких банках.

Как разъяснили в пресс-службе НБУ, активный мониторинг связан с тем, что в последние месяцы стали активно использоваться схемы по обналичиванию незаконных денег через физических лиц. Например, сотрудники фирмы массово получают материальную помощь в сумме 20-30 тыс. грн или благотворительный фонд неожиданно начинает помогать сотням людей, перечисляя им по 3—5 тыс. грн. Чтобы прекратить эту деятельность, НБУ потребовал от банков провести идентификацию клиентов, и первыми под подозрение попали фрилансеры, а не те, кто имеет постоянное место работы.

«Это европейская практика, там каждый банк знает своих клиентов. Причем мы теперь требуем от банков не только сообщать НБУ и службе финмониторинга о подозрительных банковских операциях, но и сразу же эти операции останавливать», — говорят в пресс-службе НБУ.

По словам президента Украналитцентра Александра Охрименко, комбанки начали активнее выполнять постановление НБУ №417:

«Это требование Ассоциации с ЕС, а в последнее время и МВФ, направлено на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Нацбанк дал банкам время на подготовку и теперь требует результатов. В банке берут анкету клиентов и проверяют его платежи по определенному стандарту. Если видят, что платежи вызывают вопросы, например, проходят редко, но на счет приходят или с него уходят большие суммы, или платежи приходят только от юрлиц, то клиента вызывают в банк, чтобы уточнить операции, а заодно и проверить его данные».

Источник: «Сегодня»


  • Zetus

    ну с одной стороны они конечно правы, однако же ж…

    • Oleg Niegrzeszny

      Зрада!

    • dobrodum

      Откуда вы лезете? Необходимость, в тех условиях, в которых мы сейчас находимся.

      • Zetus

        однако хочется все таки спросить — а не хотят ли они начать с депутатов и всех их родственников ?!

        • Momonga

          и это тоже хороший вопрос, особенно это касается бывших рыгов и прочую сомнительную челядь с сепаратистскими наклонностями (хотя они вряд ли скорее такие, т.к. их могли просто «купить»)

          • Сергій Нечипоренко

            Если проверять, то всех.

          • EugN

            Какие сепаратистские наклонности? Там у 95% наклонности только воровать у нас бабки и не имеет никакого значения под чьим крылом. Рыги, сволота или порохоблок — все одинаковые. Достаточно глянуть вон как в Крыму большинство резко перекрасилось. Им по барабану вся эта возня, которой забита голова у простых людей.

        • dobrodum

          Нет не хотят. Там все украдено у большинства. Но только воровать и спонсировать реальных убийц это разные вещи. Они же не сделают закон, против себя самих ))

        • Anton Stonvald

          А почему именно с депутатов? Вы, лично вы, считаете их высшей расой над вами?

          • Вячеслав Петрович

            Нет. Товарищ просто уверен, что у депутатов и их родственников есть специальные ВизаДепутат и МастерРодственникДепутат банковские карты

        • DimaNemesis

          У них давно все «чисто», не сомневайтесь. Не думайте что вы умнее депутата.

      • Momonga

        дык, просто у нас это, как обычно, кривовато сделано, могли бы задействовать не только письмо, но и телефон

        • Юрий Кишинский

          это уже от банка зависит

    • Сергій Нечипоренко

      Вы не из Чукотки случайно? Давно пора забыть старые стандарты и привыкать жить, как живут люди в цивилизованном мире.

      • Zetus

        у нас теперь все прекрасные “нововведения” объясняются европейской практикой и требованиями ЕС
        однако же ж нужно, я полагаю, начинать с реформ и борьбы коррупцией в правительстве, и не нужно мне говорить, что это поможет побороть коррупцию

        • Сергій Нечипоренко

          А я никому ничего говорить не собираюсь. Выводы каждый делает сам. Просто у нас народ привык к тому, что никто к ним не лезет, налоги платить необязательно… И в то же самое время мы хотим жить хорошо и гоним на правительство. Так правительство у нас именно такое, какое мы заслужили. Если бы не нравилось, то давно поменяли бы.

          • Леонид

            Полагаю что если бы народ на 100% платил бы налоги) То количество недовольных было бы в разы больше. Чуть что — завтра бы уже 3 майдан был бы. А так всем на всё плевать) И с одной стороны и с другой ) и всех это устраивает.

          • Сергій Нечипоренко

            Ну вот.

        • Yevhen Kushnir

          Як же ви всі заїбали, нитіки.

          • Zetus

            ну главное что вас ничего в происходящем вокруг не беспокоит
            радуйтесь и дальше всем благам нашего правительства, у них, я уверен, еще много идей для вас есть в запасе

  • Григорий

    ФОП відкрити важко? Все правильно роблять!

    • Сергій Нечипоренко

      А Вы закрыть ФОП пробовали?

    • Можно и без ФОП, но идентификацию все равно нужно пройти и еще, о боже, налоги платить.

      • Сергій Нечипоренко

        Мне на днях тоже пришло письмо и позвонили. Так мол и так, прийди объяснись. Взял документы, показал декларацию о доходах и что налоги заплачены, паспорт и код. Все ок.

        • Налоги платят только порохоботы и зрадныки. Настоящие патриоты ищут зраду и наступают на москву.

          • Сергій Нечипоренко

            Это да

    • Kliment Popkov

      тоже требуют. Бред конечно полнейший, еще и хотят знать предполагаемые доходы и наличии счетов в других банках.

      • Fletch

        Да это тут совершенно не причем!
        Тут проверяется назначение и конечный пункт средств, и все!

    • Roman Dovzhenko

      А завтра они всё поменяют, и фопы отменят. И бегай, разбирайся.

    • Fletch

      Это не важно ФОП ВЫ или нет проверяют всех.

      • Григорий

        Взагалі ні. ФОП ставиться на учет в налоговую. І майже всі кошти які заходять оподатковуються. ФОП тільки валютні кошти кожного разу перевіряються.

        • Fletch

          Все верно.
          А если вы самозайната особа Вы можете иметь к примеру счет в Привате, который так же могут проверить.

  • Vladislav Gunter

    А товаришам Сені і Ко. не заблокують, адже їх рахунки в офшорі або на закордонних банках. Покращення і зрада в одному флаконі)

    • Сергій Нечипоренко

      И причем Сеня и Ко к тому, о чем говорится в статье?

      • Вячеслав Петрович

        Так надо. Это признак хорошего тона и 100-процентная гарантия патриотизма комментатора

  • Richard Blade

    1. Это требование по идентификации клиентов ввели ещё в 2014 году, просто не все чесались или «не хотели» чесаться.
    2. Охрименко является самопровозглашённым президентом несуществующей организации, такого юрлица нет. По факту он обычный экономист, самозванец.

  • bigfish_in_ua

    Все правильно і послідовно роблять.
    Спочатку затвердили прожитковий мінімум (мій кіт більше їсть).
    Потім забрали право на самозахист (закон про зброю), а тепер заберуть право на прожиття (я готовий платити податки, але коли вони йдуть на реальні справи, а не чиновнику в кармани).
    А на завершення кожному персонально відадуть по гарному ошийнику.

    • Сергій Нечипоренко

      Вот так все и рассуждают. «Не буду платить налоги, пока они идут чиновнику в карман». Вот потому, из-за таких вот «экономистов» так и живем.

      • Peter Griffin

        не запрягайте телегу впереди лошади

        • Сергій Нечипоренко

          Вы о чем? Тоже из «не буду платить»?

          • Peter Griffin

            мы живем так из-за, скажем так некачественной государственной системы, власти и законов, а вовсе не из-за простых людей. Хотите пруф: любой украинец, уехавший в нормальную страну начинает жить нормально.

          • maj

            А власть у нас с Марса? А все чиновники, прокуроры и прочие менты надо думать с Венеры?
            Как думаешь, что происходит когда каждый первый такой умник, который считает, что «чойта я буду платить налоги, чо я самый рыжий?» становится тем же чиновником? Думаешь, в нем внезапно просыпается совесть и ответственность перед обществом?
            Нет уважения к закону, ни социальной ответственности, ни снизу, ни сверху. Так и живем.
            Когда любой украинец уезжает в страну, где за махинации с налогами его влегкую посадят, то он сразу начинает платить в 3-4 раза больше, чем у нас, и не жужжит.

          • Peter Griffin

            я не пойму с чем вы спорите, ведь вы сами только что доказали неэффективность нашей власти и законов.

          • maj

            при чем тут неэффективность? Вот даже по этому посту, вводят сейчас решение, которое усложняет уклонение от уплаты налогов. Улучшение эффективности власти и законов так сказать. И что? В комментах, вой «зрада», «ужас шо делают» и.т.д. Причем воют вовсе не коррупционные чиновники, а самые обычные «честные» люди.

          • Peter Griffin

            сначала нужно, чтобы налоги заплатили депутаты и чиновники, обычным людям гайки нужно закручивать в последнюю очередь. у нас же все от обратного, потому такая реакция и потому такие результаты деятельности всех без исключения правительств. рыба гниет с головы, ничего нового.

          • maj

            охуеть логика. И так думает каждый, и обычный людь, и депутат, и чиновник. Всегда находится кто-то другой, кто по его мнению должен заплатить первым.
            Вот потому так и живем.

          • Peter Griffin

            но почему-то начинают всегда с обычных людь, почему?
            давайте для разнообразия начнем с чинуш в этот раз, а вдруг результат будет отличный от того, что был последние 24 года

          • Сергій Нечипоренко

            ЭЭЭЭ. Стоп! Знаете анектод про лису, обезьяну и голую жопу?:)

            У нас ведь всегда реформы начинаются с голожопых.

          • Peter Griffin

            потому и результат

          • Сергій Нечипоренко

            «любой украинец, уехавший в нормальную страну начинает жить нормально» — это не пруф аж ни разу. Потому как я лично такого нигде не читал. Я не утверждаю, что у нас государственная система — ок. Я говорю о том, что народ сам это допустил. 20 лет его доили, а народ терпел. Кстати, одной из причин терпения является охеренных размеров теневая экономика.

            Вот взять меня, к примеру: я за 15-ый год заплатил 44к гривен налога. А ведь тоже мог сказать, что нахер надо, куплю себе новый комп или поеду с семьей отдохну.

            А те умники, которые говорят «не буду платить пока налоги чинуше в карман идут», как показывает практика, часто еще и возмущаются, что им социальные выплаты или льготы какие-то убрали… А с какого лешего государство должно таким людям что-то платить?

          • Peter Griffin

            пока система не работает, народ не будет жить хорошо.
            ни одна власть еще не поменяла систему, но насчет «подоить» рядового гражданина — будьте любезны.

      • bigfish_in_ua

        За породілля в пологовому платите? За дитсадок, за школу і тд. Коли купуєте будь-що ви все сплачуєте податки + ви є громадянином цієї країни, яка належить вам, але ви не маєте з того нічого. І от приходить до вас такий собі вуйко і каже віддай «долг родине» Який долг?

      • Maxim Babochkin

        Теперь понятно из-за чего так живем, а я то думал, спасибо, за разъяснения…

        • Сергій Нечипоренко

          А Вы что думали? Из-за плохого правительства? Так их в правительстве сколько? А народа сколько?
          Люди сейчас очень «хорошие» стали когда раньше в школах заставляли убирать за собой и территорию школы, так школьники и не мусорили. А сейчас что? Я по привычке пачку сигарет открываю и целофанку в карман ложу, домой несу. А малолетки смеются за спиной. Попробуй что скажи, отхватишь по первое число. К врачу пойди — ему на тебя похрен, с радостью будет лечить твой рак левой пятки, пока будешь башлять. Это все потому, что наказания нету. Это касается не только народа, но и правительства тоже. Но тут все сложно. У нас неравенство ужасное.

          • Maxim Babochkin

            так равенство в социуме не существует, а насчет наказания, я только «за» — надо вернуть смертную казнь.

          • Сергій Нечипоренко

            Да. Украл бабки из бюджета — за яйца на Майдане к столбу повесить.
            Не можешь обеспечить вакцинацию детей (министру здравоохранения) — за яйца на Майдане.

            Вопрос — кто это будет делать? А главное — законно.

          • Maxim Babochkin

            Майдан — спасение от всех бед?)

          • Peter Griffin

            в нормальной стране должен работать ЗАКОН, а не майдан

          • nshr

            Вы меня простите, но порядком достали уже всякие моралисты а-ля «начни с себя».
            Я почти уверен, что этот бред закидывают в СМИ те, кому собственно и выгодно переводить внимание общественности со своих стыренных миллионов на «хреново живём, потому-что калитку бабушке не придержал».

          • Сергій Нечипоренко

            Ну конечно. Еще раз говорю Вам: посмотрите люди какими стали. А кто может управлять быдлом? Подумайте.

          • nshr

            Люди стали «такими» из-за лени и невежества. «Выкинутая целофанка» — это лишь побочный эффект, ни на что не влияющий.
            Исправив его Вы не спасёте экономику страны, не увеличите среднюю продолжительность жизни и не победите коррупцию.
            Вы всего-лишь уменьшите количество этих самых целофанок на асфальте. ВСЁ.

          • Сергій Нечипоренко

            Вот о невежестве я и говорю. Скажите, а кто должен стоять во главе народа невежд?

          • Peter Griffin

            эм-м… учитель?

          • Fletch

            Онидзука!

          • Fletch

            Все верно Сергей говорит!
            Начинать нужно с себя!

          • unk32

            Только не надо раскрывать манипуляции «Мы сами во всём виноваты» и «Не повезло с народом» (перекладывание с больной головы на здоровую). Это секрет.

  • Anton Stonvald

    Давно пора быть вороватым филиалом России и платить налоги. Тогда Украина перестанет быть позорной нищей грязной страной.

    • filipp76

      Только не в Украине, так только у пети будет не 1 дворец, а 2.

      • Fletch

        Польша?

    • Peter Griffin

      кошка родила котят
      ну мы знаем, кто виноват

    • unk32

      У нормальных людей нормальные налоги (в США маленькие, в Европе побольше потому что много идет на социалку и вообще их НДСы созданы для борьбы с перепроизводством и перегревом экономики).

    • anabel

      Тааак, давайте платити.. Простий приклад — податок за авто (не пам’ятаю як воно називається) внесли у вартість бензину. ПО факту кожен літр палива — це копієчка на ремонт доріг. ДЕ БЛ*ДЬ ДОРОГИ?! І відмітьте — ці податки спрачують усі, нема можливості ухилитися..

      • Fletch

        Акцизный сбор.
        Давно есть.

        • anabel

          У вас є дороги ? А ви, власне, де живете (приблизно) ?

          • Fletch

            Є
            Донецкая область, Украина.

          • anabel

            як говорив один персонаж з радянського фільму «.. нет уж, лучше вы к нам..»

          • Fletch

            Да ладно.
            Не так уж у Нас страшно. )))
            Кстати дороги у Нас хорошие!
            И ВСУ на бережет от этих орков РФии.

          • anabel

            але тоді закрадається нерозуміння — і ви і я заправляємо авто, сплачуємо акциз, живемо в одній країні — але у вас дороги є, а у мене нема. Де логіка, де взяти натхнення платити податки?

          • Fletch

            Тут все зависит от местной власти. От Мэра!

  • wweter

    недай бог Витя Я. такое бы принял, в центре Киева уже бы через час горели шины.

    • maj

      Какое такое? Что могли взять за жопу при получении денег на личный счет? Этому сто лет в обед. Мне лично в нулевых приходилось в банке писать заявления, что полученные деньги — это зарплата, для прохождения валютного контроля.

    • Юрий Кишинский

      безпредел той морды почти 4 года терьпели

      • wweter

        ну щас то получше всем стало — это точно.

      • Mlekota

        Та морда сама жировала и давала хоть не много жить простому люду. Сейчас же по принципу «только себе». Сейчас можно все прикрывать только лозунгами «как в европе», «борьба с сепаратизмом». Под лозунгами протягивают что угодно.

      • Сергій Нечипоренко

        А вы для прикола возьмите и почитайте, кто организовал Партию Регионов и кто ту «морду» к власти в итоге поставил. А потом почитайте, кто сейчас президент))) Вам откроется очень много интересного.

        • Юрий Кишинский

          это давно всем известно и раструблено по всем СМИ, то же мне

          • Сергій Нечипоренко

            Ну так зачем глупости пишете? Мы «эту» морду терпим уже около 10 лет. А то и больше.

          • Юрий Кишинский

            За эту морду как и за прошлую проголосовало большинство, раз с первого раза не понимаем…

          • Сергій Нечипоренко

            эт да

          • unk32

            Первая обещала привести во власть проФФесионалов, вторая закончить войну за 2 недели. А вообще эти морды массово клепались в партшколах и вся ПР это сплошная партия партноменклатуры.

          • Peter Griffin

            во-во, глядя на все лица нашего политикума по тв, как нельзя лучше понимаешь изречение «что было — то и будет»

      • Peter Griffin

        мне кажется, что мы в Украине сейчас живем, как в середине старой иудейской притчи про еврея и козу.

        • unk32

          И кому ту козу продать? Продам президента, премьера, депутатов и министерства. Очень дорого (но могу и так отдать).

          • Peter Griffin

            та там жеж не про продать, там ее как из дома выселили, так все «нормализовалось»

          • unk32

            Купи козу, продай козу.

    • Стас

      ну давай запевай,про то что курс был 1к8 и вообще все было круто

      • wweter

        я считаю, что для экспортной экономики (как у Украины) курс 27,5 очень даже хорошо. вот и рынки европейские открылись, пора давать жару и поднимать экономику.

        • Кирилл Панькин

          Как старожил старожилу не поленился для Вас найти вот эту недавнюю новость:
          http://korrespondent.net/business/economics/3631223-ukrayna-yscherpala-riad-kvot-na-eksport-v-es
          Жару дать не очень получится, т.к. в Европе есть свои производители.

          • За 1,5 месяца выполнили годовой план европы, а потом говорят что наш импорт никому не нужен. Ну и кромы европы есть страны в мире.

          • Кирилл Панькин

            Вы правда-правда не видите разницу между установленными кем-то квотами на импорт и планами на производство и экспорт? Или Вы правда думаете, что в эти мизерные квоты укладываются производственные планы наших экспортёров?
            А кроме Европы другие страны и раньше были. Изменения сейчас коснулись именно экспорта в ЕС.

        • Maxim Babochkin

          нечем жарить(

        • OlegProton

          Путин тоже кричал что 1 бакс по 80 руб очень хорошо для экономики — ведь получают за нефть в баксах))) Великие математики…

          • Peter Griffin

            как только перестанем оглядываться на путина — сразу заживем, вангую

          • Сергій Нечипоренко

            у соседа член длинней, жена красивей, урожай лучше…

  • Apacer

    Хочу увидеть, как это поможет взять за жопу хотя бы парочку судей/прокуроров или других подобных жуликов-пидо*асов.
    Но что-то не верится…

    • KuskoUA

      У нас работает правило: если воруешь миллионами и миллиардами, то тебя не трогают, а если своровал один карандаш — наказание.

      • Apacer

        В том-то и проблема:(
        Пока не поменяют судей и прокуроров — до сраки любые реформы и любая борьба с коррупцией.
        И полиция (единственная реальная реформа на сегодня) скоро сдуется, потому как «честные» судьи отпускают пойманных жуликов. Смысл тогда напрягаться их ловить?

        • bigfish_in_ua

          Уже меняли — не помогает.

          • Apacer

            Значит для начала очищения системы надо грубо говоря выписать 50/100/200 судей и прокуроров из США или другой нормальной страны. На пару лет.
            Если своих честных нельзя найти.
            Было бы желание у властей.
            А нам вместо этого щас напарят Луценко — генпрокурора!

          • Антон Xxx

            Из США?) Нафиг мы им нужны. Украина для них только очередная колония, которую они потихоньку грабят через своих ставленников, тоесть наше правительство.

          • Pavel Don

            Как они нас грабят? Я что-то пропустил?

          • Yurii

            Кока-колу мы у них покупаем))
            Всегда проще придумать внешнего врага, чем на себя кивать

          • bigfish_in_ua

            Не допоможе. Яресько он як допомагає з командою сакашвілі-боровік-наєм)))

          • unk32

            Кого например поменяли? Они их из одной обоймы берут «со стажем работы».

          • bigfish_in_ua

            Ви не зрозуміли натяку…

        • Джо Неуловимый

          В этой стране можно менять только свинные рыла у корыта, которое всё пустеет и пустеет, а рыл становится всё больше и больше..

        • Tapac Bulba

          Придут другие такие же. Пока у прокурора будет з/п 8 тыс. грн. и возможность откупаться — его ничего не остановит. Прокурор, напр., должен получать от 1000$/мес., но за мелкий корупционный косяк его должно неминуемо ждать увольнение, а за крупный — тюрьма.

          • Apacer

            +1000 000 на счет зарплат.

          • KuskoUA

            Зато популисти орут, что депутатам нужно урезать зарплату до 2 тысяч гривен — не заслужили. А как по мне, им должны платить около 3-5 тысяч долларов, ну и конечно 450 человек слишком много, хотя бы 300.

          • Vinche

            лучше как вон в Китае

          • Tapac Bulba

            А вы жили в Китае? Чо морозить-то. Желаете работать за еду? Реально работать, а не инетике сидеть;)

          • Vinche

            В Китае куропционеров расстреливают. Даже есть рейсовый автобус.
            А вы жили в Китае?

          • Tapac Bulba

            Тем не менее, уровень коррупции в Китае — один из самых высоких в мире 😉

    • Олег

      Думаю в лучшем случае словят пару барыг, которые торгуют через инет китайским барахлом без ФЛП и получают деньги на карту.

    • filipp76

      Эти ско.ы кешем берут (

    • Fletch

      Если кто нибудь из них получит на счет что то подобное увидите.
      Но как сказали ниже они только кеш берут.

      • Alexy Troubatchov

        Да, да. Уже «бриллиантовых » прокуроров увидели, ага. Так они и присели прям аж бегом.

  • Джо Неуловимый

    Какое чудесатое время настало. Любой беспредел теперь можно списать на борьбу с терроризмом, а для убедительности еще и выкрикнуть Слава Украiнi!

    • Andriy Hrytsiv

      суцільна ЗРАДА

    • Fletch

      С чего Вы взяли что это беспредел ???

    • Сергій Нечипоренко

      ГАНЬБА!!!

  • SergeZ

    «Это требование … направлено на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма»
    — Все мы знаем, на что оно направлено на самом деле… :))

    • Сергій Нечипоренко

      Просветите

      • Apacer

        Что бы дергать к примеру фрилансеров.
        Что бы они давали взятки, что бы их не дергали.
        Все как всегда в нашей стране.
        Реальных жуликов это не коснется.

        • Rado

          А кому в данном случае взятку надо давать?

          • Юрий Кишинский

            девочке в банке, а то заругает)

          • Dmytro Vietrov

            Они не ругают, а прикидываются шкафами. Ибо их эта робота так уже за%бала что дальше некуда.

          • Apacer

            Например тем людям, куда банки будут передавать информацию о «подозрительных» крупных переводах. Возможно в прокуратуру.
            Система найдет, как с этого поживиться.

          • torhammer

            И простой фрилансер, такой, идет в здание, куда банки сливают информацию, находит звено системы, которому должен дать взятку, дает ее, и теперь ему счастье.
            Ну да, все логично.

          • Apacer

            Вы наверное не сталкивались с нашей судебной системой или с проверяющими органами:)
            Человеку подробно расскажут, кому куда и сколько занести.

          • torhammer

            Я наверное аналитиком работаю в одном из таких банков и знаю, зачем эту меру ввели — для предотвращения мелкой коррупции. Если у меня в банке есть зарплатный проект некой конторы и чуваку каждый месяц на карточный счет капает положенная ему трешка гривен ЗП, и вдруг прилетает штука баксов в эквиваленте, то это должно насторожить. Это же касается и пассивных карточных счетов с нулевым дебетово-кредитовым оборотом за некий промежуток времени и внезапным подарком. И второй вариант, кстати, также и для сепаров используется — эмитируется некоторое кол-во неперсонифицированных карт, раздаются сепарам, а потом бабло на баланс загоняется.
            И не надо тут конспирологию разводить.

          • Peter Griffin

            а титушкам карты эмитируют?

          • torhammer

            А смысл? Одно титушка стоит чуть дороже пластика самой карты. Утрирую, конечно, но этим нал дают обычно, ибо их кураторы, как водится, половину себе оставляют.

          • Fletch

            Вы имеете ввиду слово emit — выпускать?

          • Tik

            А яка мінімальна сума переказу, що може насторожити?

          • torhammer

            Это уже не ко мне вопрос.

          • Fletch

            Это смотрится индивидуально у каждого банка.

          • Dmytro Vietrov

            Какая мне на.. разница че там у сепоров. Почему это должно создавать мне лично проблемы?
            Если мы поступаемся свободой ради безопасности, то наша свобода ничего не стоит.

          • torhammer

            Извини, братуха, ты живешь в стране, в которой война идет, хоть ты ее и не замечаешь.

          • Dmytro Vietrov

            Войны длятся не долго. А эта хуйня специально почучуть так масла в огонь подливается. Здесь нету цели ни выиграть ни проиграть.
            Читайте СуньЦзы.

          • torhammer

            Боже, молодой, горячий. А теперь по сути, а не про СуньЦзы.
            Коррупция, как известно, поражает, обычно, всю вертикаль. Ловить каждого клерка соотв. органы заебутся, а если не заебутся, то надо штат увеличивать, но ты же не пойдешь на такую пыльную работу и за такие деньги. У нас все после института хотят быть Java Dev-ами. Но я отвлекся. Теперь, после принятия такого закона, по правилам, приходящим из НБУ, портфель клиентов анализируется на еще один доп. параметр. Элегантное и дешевое решение. Идем дальше. Обычно, бабло передается снизу и по цепочке — наверх. Ты не представляешь, сколько у нас есть ленивых идиотов, которые пользуются для этого интернет-банком. Так вот, если поток снизу иссякнет, то верхние, в силу того, что у них аппетиты никак меньше не стали, будут лезть в более рисковые схематосы и меньше их обдумывать, и, в следствие чего, больше палиться. Но это уже работа НАБУ.
            Кроме этого твоего СуньЦзы, бля, есть еще куча нюансов, в которых я бы тебе тоже посоветовал разобраться.

          • Dmytro Vietrov

            Это все понятно. Но я в общем говорю. Не о том как между собой конкретно кто то взаимодействует. А о том как это влияет на все общество в целом.
            С той точки зрения как вы описали, да это отличное решение.

          • Dmytro Vietrov

            Это сравни запрету ношения оружия.
            Реальных мудаков это не останавливает, зато остальные лишаются возможности самозащиты.

          • Kirill Dnepropetrovets-Ts

            В Израиле тоже война идет. Живут же как-то.

          • torhammer

            Живут, у них в каждой маршрутке катается агент полиции, но речь ведь не об этом, правда?

          • Kirill Dnepropetrovets-Ts

            Нет, об этом.
            Если Израиль может жить, а не существовать, несмотря на постоянные военные действия, то почему Украина существует так, будто война идет не на востоке, а на всей территории страны?

          • torhammer

            Давайте может еще углубимся в израильский банковский процессинг? Вы там вообще о#уеете.

          • Kirill Dnepropetrovets-Ts

            А давайте, чтобы было с чем сравнивать.

          • Duker Nuker

            потому что враг не на востоке, а засел в Киеве.
            Режим оккупационной власти проводит плановый геноцид населения Украины для освобождения этих плодородных и богатых земель для переселенцев с Ближнего Востока, когда там станет жить невозможно от жары и войны.

          • Fletch

            Какой у Вас банк?

          • Dmytro Vietrov

            Уже не Украинский.

          • Fletch

            Да они сейчас почти все такие.
            В общем не волнуйтесь, эта фигня Вас сильно не побеспокой, максимум анкетку заполните и все.

          • torhammer

            А вот немецкий банк тебе может заблокировать нафиг счет только из-за того, что его корреспонденция не дошла до указанного тобой адреса. ВНЕЗАПНО!
            Да и в Европе это вообще нормальная практика. И борьба с коррупцией — это один из первых пунктов внедрения повсеместных терминалов для пластика в европе. И сделано это с одной целью — анализировать твои обороты.

          • Fletch

            При чем тут судебная система?
            Речь идет только о Банках и платежах.

          • Fletch

            Что за бреД!?!
            Если сумма честно заработана, а не получена не известно за что, работаете дальше!
            Банкам тоже лишнее проблемы не нужны!

  • prestex

    Вместо новостей об очередных блатных, которым влепили срок, мы читаем про это. Ну реально смешно.

  • Kraken666

    как-то мало комментариев

  • OlegProton

    А им все мало, не хватает на новые Мерсы и айфоны…

  • Peter Griffin

    души фрилансеров, от них все беды в экономике Украины!

    • derek_old

      скорее дои, чем души. ибо что они могут?

      • anabel

        якщо мені прийде схоже повідомлення — в банк я піду закривати рахунок.

        • trikalayne

          +1

          • Fletch

            Перейдете на наличный расчет?

        • Fletch

          Зря.
          Тут нет ничего зазорного или противозаконного.
          Это банальное уточнение данных.

          • anabel

            «помощ родствєнніков»

          • Fletch

            Да не вопрос, вот только тоже самое в Банке в анкету.

        • Dmytro Vietrov

          Правильное решение.

    • Fletch

      Да это просто пример!
      Проверяют всех! И это правильно!

      • Peter Griffin

        эх, если бы министры наши были фрилансерами

        • Fletch

          )))

      • Роман Томченко

        Вот как выложат ДОКУМЕНТИРОВАННЫЙ отчет о проверках депутатов с миллиардами на счетах, вот тогда и поверим что всех ))

    • Dmytro Vietrov

      Фрилансеры, приглашаю в Грузию.
      Здесь красиво и недорого жить.
      Если вы работаете один, официально до 30 000 лари в год ($ 12к) налогом не облагаются (микробизнес)

      • Peter Griffin

        курс какой?

        • Dmytro Vietrov

          2,5 за доллар

          • Kirill Dnepropetrovets-Ts

            Не называйте таких цифр никогда. По официальной версии нынешнего правительства, доллар ни в коем случае не должен быть меньше либо равен 8. Доллар обязательно должен быть, как на России, — по 30 грн и больше.

          • _DM_

            как это относится к курсу доллар/лари ?

      • anabel

        30000 Georgian Lari = 12106.98 US Dollar

      • Peter Griffin

        а жильё почем? аренда в смысле
        блин, заинтриговали

        • Dmytro Vietrov

          http://www.myhome.ge это сайт аренды.
          Там внизу есть ссылки на другие сайты типа, посмотреть почем машины)
          Собственно, они тут дешевые потому что растаможка мизерная.

          • noangeell@gmail.com

            и много авто на дорогах с правым рулем, от дешёвых до мерсов, откуда кстати там поставки этих машин с правым рулем? и популярный такой минивены с правым рулем наверное японская модель, в Украине таких нет, там где задняя дверь с лева, за неделю прибывания там ездил наверное в десятке таких приватных минивенах и в Тбилиси, и Кутаиси, и в Сванетий по снегу где думал фиг пройдет, он проходил достойно, он полно приводный? и постоянно когда нужно сесть на задад пытаюсь открыть дверь, а потом понимаю что двери то нет, дверь слева находиться

      • anabel

        аренда 1/2 кімнатного житла у невеликому місті? сума базових витрат (комуналка, продукти, транспорт)? Температура зимою-літом ?

        • Dmytro Vietrov

          200-250$ жилье
          Температура зимой в Батуми +7 летом +27
          В Тбилиси зимой +2 летом +30
          Комуналка летом 15$ зимой 40$
          Питание примерно как в Украине.

          • anabel

            Величезне дякую. Є привід задуматися, якщо не хотіти на зимівлю десь не далеко. Частину минулої зими в Болгарії провів — по цінах практично те саме.

          • anabel

            дуже дякую

      • noangeell@gmail.com

        раньше вроде 3 месяца можно было находиться там, теперь год?

  • derek_old

    то есть 1к долларов этого много? те, кто отмывают деньги, только посмеются из за такой суммыы

  • Сергій Нечипоренко

    ITC, а где кнопка «To top» делась?

    • anabel

      справа внизу

  • Victor Piven

    Так что НБУ и банки хотят. Заявление, что человек фрилансер или уплаты налогов?

    Просто сам во фрилансеры лыжи наготовил пойти хочу.

    • Сергій Нечипоренко

      И конечно же налоги платить не хочу. И правильно.

      • Victor Piven

        Это почему не хочу? Я вполне согласен заплатить налоги.
        Но как человек я хочу знать, куда идут мои деньги.

        Не так как сейчас N% забрали и всё «откупился». А так что б была отчетность, куда, сколько и на что идут.

        Дальше раз я фрилансер, это значит у меня нет постоянной работы.
        Нету постоянной ЗП, хочу месяц на диване валяюсь, хочу сутки напролёт клепаю.
        Я не закреплён за каким-то местом, в случае фирмы, завода.
        Могу дома делать, могу взять планшет с док. станцией и пойти на улице посидеть поработать или в кафе.
        А могу пару тысяч баксов заработать и поехать на Бали/Кипр и там на пляже, с коктейлем в руке сидеть отдыхать/работать.

        То есть возникает вопрос, как эту самую уплату налогов реализовать?!

        • Fletch

          Сейчас такого нет как Вы говорите!
          Все сейчас можно увидеть и проверить!
          Есть уже рабочие проекты где Вы можете посмотреть куда и на что потрачены деньги в Вашем регионе!
          К примеру рабочий проект E-DATA

          • Peter Griffin

            нужно еще проверять КАК потрачены, ибо 1 км дороги можно сделать за очень разные суммы например

          • Victor Piven

            Спасибо буду знать.

    • Fletch

      Налоги тут не причем.
      Проверяется источник финансов и их назначение при снятии/переводе.

  • DarkJoney

    Дегенераты

  • Лев Круглов

    Ну вот вам полная свобода и демократия — то запрещают, то закрывают, то блокируют. И это все прикрывается борьбой с терроризмом, сепаратизмом, коррупцией и т.д. и т.п. А в итоге что получаем сплошной надзор. Ничего не напоминает? А кто нибудь помнит те «драконовские законы» против которых так яростно выступал майдан?

    • Сергій Нечипоренко

      Блин. А Вы хотите, чтобы ничего не запрещали? Так это будет анархия. Чем более цивилизованное общество, тем больше в нем запретов.

      • nshr

        Не путайте анархию с охлократией.

        • Dmytro Vietrov

          вы хотели сказать «чем более цивилизованное»

          • nshr

            Благодарю, поправил)

      • Лев Круглов

        А чем тогда такое цивилизованное общество отличается от так никому не ненавистной диктатуры?

        • Сергій Нечипоренко

          Тем что в диктатуре людям конкретно на каждом шагу диктуют что делать и как жить. В цивилизованном же обществе Вы можете делать что угодно, но придерживаясь некого свода правил, которые одинаковы для ВСЕХ, а не только для народа.

          • nshr

            При диктатуре делай что разрешено, при цивилизованном не делай, что запрещено?

            Мой технический склад ума подсказывает мне, что это, ВНЕЗАПНО, одно и то же.

          • Serhiy

            Клининг-техник чтоли? Совершенно разные определения, похожи только внешне.

          • nshr

            запрещено == не разрешено
            разрешено == не запрещено
            Или у Вас по другому?

          • ilma

            — При диктатуре делай что разрешено,
            — при цивилизованном не делай, что запрещено.

            Это как принцип чёрных и белых списков.

            — Диктатура: всё запрещено, разрешён лишь скудный белый список.

            — Цивилизация: разрешённого настолько несметные полчища, что ни один идиот не попытается работать по принципу белых списков, но некоторые ресурсы внесут в чёрный список, который будет таким же скудным, как у диктатуры белый.

          • Gbskqbza

            Ну так живет себе человек, платит налоги, зарабатывает деньги, никаких прави не нарушает, а тут бац за полученный товар не может рассчитаться (думает, у меня ж на карте было много денег, недавно ж клиент перевел $5000). Скандалы, штрафы, разборки… а оказывается ему счет заблокировали за подозрение в терроризме, а по факту наказали за подозрение.

          • Fletch

            Ну так в Банке заполоните один раз анкету и забудете!
            И если Вы получили деньги за товар значит должен быть счет, акт, накладная на него!

          • Gbskqbza

            Да и это все подается в определенное время а налоговую с декларацией о доходах, а тут создан прецедент перетягивания одеяла создано еще пару мест потенциальной коррупции (например если у вас счет в одном банке у вас чисто случайно никто ничего не спрашивает, а в другом постоянно).

            Для вопросов доходов у нас существует налоговая, которая уже имеет доступ ко всем операциям, в случае подозрительной активности налоговая должна сверить что там у человека в декларации и что у него за активность на счетах (ну а дальше уже суд задержание, срок и т п ).

          • Fletch

            В этом случае не проверяется доход как таковой.
            Проверяется откуда и куда и все!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
            И никто ничего не лочит!

          • Gbskqbza

            лочит: «подозрительных банковских операциях, но и сразу же эти операции останавливать»

          • Fletch

            Не видитесь на журналистов, пожалуйста.

          • Gbskqbza

            Не вірите журналістам, читайте постанову
            http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/v0417500-15
            проведення яких зупинено у зв’язку з тим, що вони містять ознаки,
            передбачені статтями 15 та/або 16 Закону, та/або фінансові операції із
            зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять
            ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, –
            негайно в день зупинення фінансової операції;

            тобто зупиняються операції, за ознаки злочину

      • Gbskqbza

        А про основы права вы слышали? Там такая штука есть, называется презумпция невиновности. Так можно и в подвале закрывать каждого на 10-ть дней, пусть докажет что он не спонсировал терроризм.

      • Dmytro Vietrov

        Вы не имеете понятия о том что такое анархия.

      • Victor Piven

        Много законов и запретов, признак плохо проработанной законодательной системы.

        А ещё при такой параноидальной политике можно стать преступником тупо за цвет трусов или за то, что чихнул.

        • Dmytro Vietrov

          Это признак того что у власти люди, которым нужно не благосостояние граждан а только лишь власть. Издаются законы просто что бы были, что бы любого человека можно было бы за что то привлечь, Ведь правительство имеет власть только над теми гражданами что нарушают. Поэтому издав закон по которому любого можно привлечь, по подозрению в чему то там.. Это уже как минимум возможность абсолютно любого перца успокоить вдруг он дорогу не там перейдет. И чем больше таких штук, тем больше рычагов…

          • Victor Piven

            Власть нам что-то обязана… Даже я себе такой наивной мечты позволить не могу.

            Что б власть работала должна быть ответственность и отчётность перед народом. А для этого сам народ и люди и Я и ВЫ в том числе должны перестать откупаться.

            В смысле помимо уплаты налогов (откупа) и работы.
            -Требовать ещё и отчётность от власти.
            -Не молчать когда кто-то ворует, начиная с соседа и заканчивая чиновником, а идти в прокуратуру и про это сообщать.

            -Перестать трястись за свою копеечную работу.

            Если 3 месяца не платят за работу.

            Нечего верить обещаниям, все одно уволят.

            В договоре/контракте прописано каждый месяц ЗП, значит так и должно быть. Нет значит коллективный иск в прокуратуру.
            -Перестать орать на телек.
            -Перестать верить в сказку, вот придёт Бог, Вася, ещё кто-то и сделает всем хорошую жизнь, а я подожду.

            Не удовлетворяет Вас, Меня ещё кого-то мой

            (не средний по стране, а личной свой!) уровень жизни.

            То есть не удовлетворительный значит, что-то менять нужно.

            -Перестать быть стадом (я про митинги).

            Должны быть конкретные законодательные требования.

            К примеру отстранить мэра Кривого Рога и провести перевыборы.
            И вместо «пообещали и разошлись» стоять пока соответствующее решение не примут.
            Так делают в ЕС, а не живут «обещаниями».

            И что в стране что-то поменялось быстро, большая масса людей должна это осознать. А так будут наивные мальчики/девочки

            (со стороны массы) которые сами строят свою жизнь и добиваются удовлетворительного уровня жизни для себя.

          • anabel
  • Руслан

    Давно пора! Почему честные ратники и бизнесмены отдают 20% своего дохода, а владельцы порносайтов и другого сомнительного интернет бизнеса не платят ни копейки.

    • Fletch

      Я сам недавно прошел такую проверку.
      Заполнил анкету, отправил, работай дальше.

      • Tik

        А які є пункти в такій анкеті?

        • Fletch

          Банальщина.
          Называется она кажется, подтверждение данных клиента.
          ФОИ, адрес, предположительный доход, чем занимаетесь, где в основном проводится деятельность и т.п.
          Короче все тоже что и раньше, банальное подтверждение.

          • Dmytro Vietrov

            0 — иллюзия безопасности
            1 — отвлечение глаз
            2 — еще один фактор лишней бюрократии

          • Fletch

            Это 2

          • JakeNate

            А если мне бабушка из америки деньги шлет, мне что заполнять?) 😀

          • noangeell@gmail.com

            так и писать бабушка из америки:-)

          • Fletch

            Вот и прекрасно, звонок бабушке и нет проблем.

      • Victor Piven

        Про Проверку и Анкету подробней распишите.

        • Fletch

          Ниже уже.
          Или есть конкретные вопросы?

          • Victor Piven

            Вижу спасибо.

    • У Владельцев прон.сайтов своих схемы их не тронут

  • anabel

    Щось давно ми польські та литовські банки не обговорювали…

    • If Finity

      У меня это письмо уже второй месяц пылится себе, даже второй раз присылали. Пока пишу не с холодильника. Банк польский.

      • Fletch

        Это до поры до времени.
        Лучше ответить.
        Они тоже не хотят терять клиента, поэтому и лояльно к Вам относятся.

        • If Finity

          Спрошу у людей, потом отпишу.

  • Змей Горыныч

    интересно кононенкам-порошенкам карточку заблокировали?

    • Gbskqbza

      Конечно нет, у них все карточки исключительно в заграничных банках открыты.

      • ilma

        Ну да, ну да, у всех присосок к корыту бабло в иностранных банках, в стране налоги платить некому, вот и изворачиваются.

    • Вячеслав Петрович

      Мало того, что ваш коммент опоздал на час, так еще и фамилию вальцмана неправильно написали. Непатриотично

  • Конченные дебилы.

    • Сергій Нечипоренко

      Ну конечно. Тяжело после письма или звонка выделить 20 минут времени (банк назначает время когда удобно КЛИЕНТУ приехать), зайти и показать-рассказать.

      • JakeNate

        Не поверишь, но Время — Деньги. Многие работают с утра до позднего вечера. Ты оплатишь простой в работе? Или банк? Я уже не говорю о том что про 20 минут ты сильно загнул, 40 мин только в одну сторону ехать будешь (не у всех под домом банк).

        • Сергій Нечипоренко

          Что тут скажешь… Если у Вас начальство не понимает, что этого требует закон, то мне Вас жаль.

  • MVM

    Звонили, интересовались подозрительно низкими доходами… Зашел: паспорт, код, справка из бухгалтерии — все ОК. Дали с собой конфет и пакетик чая…

    • Peter Griffin

      пакетик чая хоть не пользованый?

      • MVM

        Как можно! Это солидный банк, попадающий в категорию системных…

        • Tik

          Наразі системними визначили всього три банки

          • MVM

            Я был во втором.

      • Сергій Делієв

        есть ещё некоторые вариации чайных пакетиков, да и конфет тоже кстати…

  • Ivan Osadchiy

    Dura lex, sed lex

  • Tik

    «Чтобы украсть тысячу, нужна ловкость рук.
    Чтобы украсть миллион, нужна банда.
    Чтобы украсть миллиард, нужен закон.
    Чтобы украсть триллион, нужна идеология»

    • noangeell@gmail.com

      формула блин:-)

  • Серёга

    Отмывание денег. Питаркам которые выводят из страны лярдами, тоже блокируют или тока «преступникам» с парой тыщ на счете?)) Счета Гонтаревой уже проверены?

    • Peter Griffin

      так она ж не фрилансер вроде? или таки да?

      • Серёга

        Причем тут фриланс? Она(да и все чинуши) живет явно не по зарплате.

        • Peter Griffin

          так я ж и говорю, может она еще фрилансом занимается

          • anabel

            консультаційні послуги надає, «як курс втримати»

    • IDDQD

      Гонтареву на вилы. Сука мля. Так бы и уебал ту харю об стену.

    • Kirill Dnepropetrovets-Ts

      Из страны деньги выводить можно, а в страну деньги заводить — ни-ни.

      • Tik

        це тупа політика наглих корупціонерів

      • Серёга

        В понимании гонтаревых вводить деньги в страну, подозрительно)))))

  • Игорь Дорощук

    Требования ассоциации ЕС?) знает кто ссылку? Где можно прочитать про усе требования? ) мне уже интерестно )

    • puma

      Они уже допиливают к постанове НБУ (кстати от июня 2015 а пригодилась она только сейчас, когда убожества в раде и кабмине снова обосрались) — любую ахинею 🙂
      Им с ЕС четко указали — за ложь в декларациях должна быть криминальная ответственность. Они играют лосей, типа не слышали.

  • Robot_x

    Грустно и смешно читать комменты хомячков, возомнивших, непонятно с какого перепугу, что демократия — это полная свобода, то есть натуральная анархия в их понимании. Господа хомячки, я вас разочарую, демократия — это в первую очередь верховенство закона и права! То есть четкое соблюдение закона и есть основа демократии. А то что было и пока ещё есть в нашей стране демократией не является, это скорее дикий капитализм, чем демократия.

    • Gbskqbza

      презумпция невиновности? нет не слышали?

      • Fletch

        Она тут причем?

        • Gbskqbza

          При том что человеку блокируют возможность пользоваться его деньгами, без доказательства его вины. При том еще занимается этим не налоговая служба (что входит в ее прямые обязанности). Задачи нац. банка (внезапно!) не борьба с терроризмом, это задача СБУ (у них кстати тоже есть доступ к такой информации).

          • Fletch

            Да никто ничего не блокирует, это в статье так подана инфа, что бы Вы взвыли и больше трафика подняли.
            Капец, а Вы и повелись!

          • Gbskqbza

            >службе финмониторинга о подозрительных банковских операциях, но и сразу же эти операции останавливать», — говорят в пресс-службе НБУ.
            Не увидели тезиса: останавливать операции за их подозрительность (а не за незаконности)?

          • Fletch

            Пока незаконность операции не будет подтверждена, никто ее лочить не будет!
            На это вообще то решение суда нужно!

    • anabel

      для вас м’яке і тепле це одне і те саме ?

    • Victor Piven

      Демократия – наихудшая форма правления, если не считать всех остальных.

      Уинстон Черчилль

      Я не прошу анархии. Я прошу прозрачности и хорошей проработанности законов и прав.

      Закон должен быть кратким, чётким и однозначным.

      А не как у нас то не доработан, то лазейки остаются. То 2-3 значения и т.д.

    • puma

      Хомячек, что ты несешь) Демократия в странах за 1500км от Киева как раз и подразумевает, что банку в ум не придет так наглеть. Подозрительными там как раз будет внесение жирным прокурором налика в 500тыс либо покупка машины наличкой. Разочаровывай нас дальше умными тезисами что есть что)

      • Peter Griffin

        Театр начинается с вешалки, а «демократия» в Украине — с фрилансера

        • Fletch

          Вот тебя зациклило! )))))))))))))))))))))))))))))))))))

          • Peter Griffin

            за фрилансеров обидно, да

          • Robot_x

            А чем фрилансер отличается от торговца на рынке? Почему одни платят налоги, а другие нет? Соблюдайте закон, платите налоги и спите спокойно, обидчивый вы наш.

          • Peter Griffin

            Если бы в первой части вашего поста вы бы сравнили фрилансера не с работником рынка, а с чиновником или депутатом, то ваш камент заиграл бы новыми красками

          • Robot_x

            Вы абсолютно правы, чиновники и депутаты в том числе.

          • Александр Соколов

            А вы считаете что продавцы на рынке платят налоги? смешно…

      • Yu Ra

        «Демократия в странах за 1500км от Киева как раз и подразумевает, что банку в ум не придет так наглеть»

        Угу, просто он заблочит перевод с непонятным назначением и всё.

      • Robot_x

        Демократия в странах за 1500км от Киева подразумевает, что банку в ум придет не только проверять обычного клиента но и жирного прокурора.

        • noangeell@gmail.com

          1500 км на запад, или на восток? в том то и дело что мы по середине, в 1500 км на запад все ок, а в 1500 км на восток вообще анархия:-)

  • Gbskqbza

    Уряд думає що реформи за стандартами ЄС це підняття тарифів, а не спрощення податкового законодавства, нац. банк вважає що реформі ЕС це не створення заканодавчих умов для приходу PayPal і альтернативних платіжних систем, а блокування карток (без рішення суду). Хм… Людових XVI мабуть сильно дивувався, чому його саме так люстрували.

  • Yu Ra

    А чего все взвыли то? Это происходит уже лет 6-7 так точно. Приват блочит с 2008, УкрСиб где-то с 2010-2011 остальные тоже требуют контракт, а иначе блочат.

    • adny

      Для УкрСиба ідентифікація клієнта — звичайне явище, яке треба здійснювати періодично.

  • Lavrov M.

    Очередной стандарт нашей власти.
    А может лучьше начать шмонать владельцев халуп вдоль дамбы «из-за подозрительных доходов», вернее подозрительно высокой стоимости такой недвижимости?

    • Fletch

      Этот закон работает по все Европе.

      • Alex

        Этот закон работает в Европе для всех без исключения, а у нас будет работать только в отношении плебеев. В этом вся проблема.

        • Fletch

          Вот с чего Вы это взяли?
          Есть реальны прецеденты того что Вы говорите?

          • Peter Griffin

            А в статье, которую все комментируют разве про депутата? Или может министра? Не, вроде про фрилансера.

          • Fletch

            Про фрилансера это просто пример!
            У этого примера изменена фамилия и может даже имя, кто знает может даже его профессия совершенно другая ее редактор придумал, что бы Вы повелись!

          • Lavrov M.

            Я ж прецедент назвал… Дома за 5, 10, 20 американских лямов вдоль дамбы. Чего бы с них не начать. Факт сам по себе не оспоримый, что 1 тыс. и 1 млн. разные категории.
            В европе как раз с недвижимости и драгоценностей в охапке с картинами и начинают изучать эти доходы «подозрительные».
            А у нас это дело попахивает совсем не Европейскими мотивами…

        • Peter Griffin

          А еще и искусство — подать этот закон, ущемляющий только плебеев так, чтобы эти же ущемляемые плебеи до хрипоты доказывали его надобность.

      • Dmytro Vietrov

        То что он где то работает никак его не оправдывает. В Европе когда то был Гитлер со своими законами. У нас че своей головы на плечах нет?

  • Tik

    «Если ты украл курицу — ты вор, а если миллиард — бизнесмен»

    • Fletch

      А если не пойман не депутат!
      Ну да.
      А к новости выше это какое отношение имеет?

      • Кирилл Панькин

        Ну, дык, куриных воров ловят!

        • Fletch

          )))

      • Tik

        Треба починати шукати з великих підозрілих доходів (янучари, любідрузі, однозарплатний чиновник з мільйонними статками), а не з кількох сотень баксів в місяць

        • Fletch

          Это другой случай.

          • Tik

            Але саме він повинен бути першочерговим

  • puma

    Что эти лохи плетут? «Это европейская практика, там каждый банк знает своих клиентов.» — знает своего клиента персональный менеджер в банке Швейцарии и то зачастую лишь по видеосвязи. Клиентов по мельче никто не знает, карточка почтой. Фрилансеру в Германии никто из банка тошнить не будет в стиле: «откуда у вас 2.000€ едемесячно приходит?» Это не банковского ума дело. Есть полиция, если есть подозрения — пусть проверяют. А убожества в НБУ прилепили закон о тероризме к проблеме дырявого бюджета и сношать хотят явно не прокуроров с 100.000$ на счету. У них спрашивайте «откуда деньги? Может отмыли?». Бараны.

    • Fletch

      Как Вы говорите для клиентов по мельче у них банальная анкета почтой, заполнил, отправил и забыли!

      • puma

        Совершенно верно. В Дании на сайте супермаркета (!!!) можно заказать себе кредитку с потолком до 10тыс € онлайн. Придет на домашний адрес, через день два придет пинкод. Все что нужно фио и номер CPR карты, их внутренний «паспорт» без фото кстати говоря. Все! Теперь представьте мытарства украинца за открытием карты с лимитом в 10штук евро… Это и справки з бани и пофоткають тебя и все что хочешь)))

        • Gbskqbza

          А что нельзя украинцу заказать карточку в Дании?

          • Yu Ra

            Только с разрешения НБУ

          • puma

            Ага, толпы студентов в Польше уже спросили разрешение НБУ — открыв счет в польском банке)

          • Yu Ra

            Ну тогда потом нечего ныть, что «не могу распоряжаться своими деньгами»

          • puma

            Как раз зарубежная карта даст кеш в любом банкомате Украины, просто не может не дать. И здешний банк ничего заблокировать не сможет и вопросов задать тоже. Ибо кому и куда их задавать то. Так что как раз здесь больше возможностей таки Рапоряжаться своими деньгами.

          • Yu Ra

            Я не говорю о деньгах на чай. Я говорю о большем.
            Как потом подтвердить происхождение денег, если будет шухер? Нужно будет купить квартиру, а по декларациям у вас 0 дохода?
            А ведь это та самая «европейская» практика. Более того, вы не сможете тут накопить, скажем, 100куе, а потом просто принести их налом в банк. Не примут. Ибо происхождение нечисто.

          • puma

            Примут с любой красиво фальшиво нарисованной бумагой о происхождении оных. В этой стране с большим баблом все примут и на все закроют глаза) увы
            Доказательством тому на улицах Киева машины от 70.000$ их немало. И сложностей там не возникало типа «я им деньги а они мне откуда так много?» 😉

          • Yu Ra

            Если о пополнении счета налом, то я не про эту страну говорил. Толку здесь вкладывать…

          • anabel

            а нахріна вам нести 100 тисяч сюди в банк (особливо назбиравши і знявши їх там ?)

          • Yu Ra

            если источник там — то незачем. это ж очевидно

          • noangeell@gmail.com

            ага, а как доказать что я эти доллары 20 лет собирал? 🙁

          • noangeell@gmail.com

            НБУ по ходу себе хуже делает, все кому нужно поедут в соседнюю польшу и откроют себе счета, да и все. так хоть может кто нибудь налог раз в пятелетку налог бы заплатил, а так тот кому это нужно уже не заплатить

          • Dmytro Vietrov

            НБУ сосет)
            За границей любой может открыть счет и получать на них свои деньги. И приехав в Украину снимать в банкомате, или же в магазине расчитываться. Никто. Ничего не предьявит. НБУ даже никак об этом не узнает.

          • puma

            1. Если у вас есть вид на жительство (работа, учеба, инвестор) и у вас есть CPR карточка, вы в любом банке заказываете себе карточку.
            Если CPR карты нету, кредитки не будет. Разве что в некоторых очень лояльных банках будет дебетовая карточка и все.
            2. В Польше дебетовая открывается легко, но не во всех банках.
            3. В Венгрии просто без проблем в любом банке, опять же речь не о кредитах.

          • Dmytro Vietrov

            Я в Грузии получил долларовый счет и две карточки имея при себе только загранку украинскую. И так в любой стране.
            К слову, я заполнял анкету типа того что здесь просят заполнить. Но это не было обязательным условием. Мне сказали что это нужно им лишь для статистики что бы возможно как то улучшить свои услуги, и эта информация никак не проверяется.

          • puma

            Мг, в любой 😉 (я в грузии но и в любой, классная формулировка)

          • noangeell@gmail.com

            блин был в грузий, счет не открыл, протупил:-)

        • noangeell@gmail.com

          хорошо что хоть раздеваться на голого не заставляют:-))

    • Yu Ra

      По приколу спросите при открытии счета в Европах «А можно я буду наличкой пополнять?». О результатах отпишитесь )

      • Librarian

        Всегда так делаю.

        • и как? товарищ просил о результатах отписаться. и уточните, в каких европах, плз

      • puma

        Кстати подобных мыслей и потребностей не возникало. Может не сын прокурора просто и не заносят под стол наличкой) чтобы подобную херню спрашивать. И да.. Западные банки не перенимают на себя функции налоговой и детектива в одном лице, как любят в Украине делать. Люди ограничиваются минимально нужной на данный момент информацией… Позволяют документы открыть счет? Открываем. Есть сомнения в большой транзакции ? Сообщили в полицию. Все очень просто.

  • IDDQD

    Всё что хоть как-то связано с политикой на этом сайте вызывает у меня только одну реакцию: ОЙ БЛЯ..

  • Max B

    Ну я такими суммами не оперирую (может пока что), так что мне волноваться не зачем).
    Ну а тем кому перечисляют из за бугра тонны баксов на карточку, придется идти объяснять откуда денюжки) ничего сложного.

    • alex

      У нас все направлено на удобство! Мне вообще весело походу будет. Я за бугром и перечесляю деньги себе на карточку в украину. И как мне проходить индефикацию, если я за 7000 км от Украины

      • puma

        Открыть VISA в той стране, за 7к км.. И спокойно перечислять на оную дальше. И попутный хрен в затылок послать банку жаждущему идентификации.

        • alex

          придется так и делать. только банк за пользование визой берет процент больше, а свифтами выходит дешевле

          • puma

            За SWIFT перевод банк всегда отгрызает себе чуток. Банк посредник во Франкфурте (обычно) и конечный банк. Карточка VISA имеет годичное обслуживание, на сколько я знаю. И от ко-ва проведенных сум на нее — плата за карту не зависит. Просто в Украине VISA в год достаточно дешевая, от 150грн. В других странах есть и по 15$ месяц.

          • noangeell@gmail.com

            да я думаю появятся какие нибудь возможности оформления заграничного счета он лайн, и по почте будут карты присылать

      • _DM_

        Простите, а что такое «индефикация»? Надеюсь с дефекацией никак не связано.

    • noangeell@gmail.com

      по коментам здесь можно делать выводы кто сколько зарабатывает:-)

  • Папуга БЕНДЕРОВЕЦЬ

    Сумна новина, я тут тільки налагодив схему як гроші пересилати на свій Український Рахунок с Европейскього банку, і на тобі

  • puma

    p.s. Раз уж убогие в НБУ упомянули Европейскую Практику. Сидит шкет в Тайланде, получает роялти с игр. Нужно заморочится с открытием адекватного и приватного счета в Швейцарии. Не выезжая из тепленькой страны — посылает федексом пакет документов. Спустя неделю с ним проводят видеоконференцию, он получает тестовый счет и доступ в инет банкинг (двухсутпенчатая авторизация. Брелок с генератором паролей и собственно логин пароль постоянный). Условия банка — 5000€ неснижаемый остаток. Они возвращаются с закрытием счета.
    Это к слову о «европейской практике», о которой никто в НБУ понятия не имеет.

    • Peter Griffin

      думаю, что понятие имеют, т.к. сами этой европейской практикой пользуются.
      ну а нам тулят адаптированный вариант «на тобi убоже, шо менi не гоже»

      • Gbskqbza

        Ну это типа как Яценюку тулили налоговцю реформу и равные рыночные реформы, а он это понял так, что от него хотят повысить тарифы?

        • Peter Griffin

          просто он героически сделал, что шмог…

      • puma

        «На тобі, небоже, що мені не гоже». Совершенно верно. Правда мне кажется, их вороватая метальность все же подсказывает им держать в наличке) Как тот урод, у которого дома до сотни часов нашли, камни золото и прочее. Фарон галимый, может в гроб с собой собирал на том свете носить. Много больных там. p.s. А нам они как раз просто несуть ересь. После статьи на этот счет на другом ресурсе… и фразы «может человек сменил професию, стал знаменит, политикой занялся а к политикам особенно пристальное отношение фин.органов» — мой кот валялся в истерике… Тупо катался по полу вместе с попугаем.

    • nshr

      От чего-же не имеют? У них там поди у каждого первого счёт в Швейцарии.

    • Шкет налоги с роялти платит, а герой статьи эти «порядка 1000 баксов» в декларации указывать точно не собирался

      • puma

        Так не входит в его планы указывать свои 1000$
        И этого его право.
        Как не входило в планы Арбузова очень многое декларировать, Ефремова, Медведчука…
        А там есть что декларировать… Вот в чем вопрос.

        • Так что теперь, анархию устраивать? Всегда найдется тот, на кого можно будет тыкнуть пальцем — «сначала вот его схватите»! Но с чего-то нужно начинать.

        • всегда найдется, на кого тыкнуть пальцем. так что, анархию разводить?

    • _DM_

      «двухсутпенчатая авторизация» — вы хотели сказать аутентификация

      • puma

        Видимо аутентификация да.

  • Бл*ть совсем плохая новость :(((

    • Robot_x

      Вот жеж, бл*ть, придётся налоги платить, совсем плохая новость…

      • Yu Ra

        Сейчас те кто заводит бабло через ВЭД счет платят около 15% налогов и комиссий (налогов кстати меньше). Вы о чем???

        • Robot_x

          Ну если всё в порядке, пройдёт проверку и будет работать как и раньше, к чему эти визги, если всё в рамках закона?

          • Yu Ra

            Я хз к чему…
            Тема давно пройдена и закрыта, а народу везде зрада кажется

      • Insidious Entropy

        Так обычно говорят те, из чьих денег налоги автоматом снимаются и они не могут этого изменить. Я не собираюсь делиться с жирдяями деньгами которые Я заработал.

        • Robot_x

          В таком случае вы должны сдать паспорт и отказаться от гражданства страны в которой проживаете. Дикое поле ваш дом. В противном случае вы преступник, и когда вас возьмут за яйца расскажете в суде свои байки.

          • _DM_

            Или поехать в страну с нулевым налогообложением

      • тогда не будет смысла работать, если платить все налоги

      • VUDrev.

        ПДВ — платять абсолютно всі, але не всі розуміють що це

  • Пожиратель Душ

    Сами того не понимая подталкивают народ к использованию биткоина

    • JakeNate

      Даже интересно, а если я с биткоин кошелька себе скину 10 000$ на укр карточку и скажу подруга подарила, банк разведет руками и скажет ок?)

      • Пожиратель Душ

        Какие карты?
        Localbitcoins — только нал, только хардкор!

      • Пожиратель Душ

        Мой коммент потерли что-ли??
        Какие банки, какие карточки?
        Только localbitcoins, только нал, только хардкор!

  • StoElin

    «Это европейская практика» — Уже тошнит !

  • Буба

    Это как это?» пройти процедуру идентификации клиента» карточку он анонимно открыл что ли?

    • Yu Ra

      сопоставить лицо, паспорт и контракт

      • Alexy Troubatchov

        Так это делают при выписывании карты. Даже фото с картой в руке делают.

        • Yu Ra

          а контракт?

          • Alexy Troubatchov

            Насколько помню, в Привате чтото такое заполнял.

          • Yu Ra

            я про контракт на ВЭД. вы ж не в привате его делали? ))

          • Alexy Troubatchov

            Я его вообще не делал 🙂

          • Yu Ra

            Ну так эту лавочку рано или поздно прикроют. Когда просили, я просто показывал бумажный контракт, они чет там переписывали и оставляли в покое. На время.

          • Alexy Troubatchov

            Интересно, а как они воспримут, допустим, переводы от родственников или друзей, которые помогают родным тут, в Украине?

          • Yu Ra

            Если небольшая сумма (до пары к) и назначение — пополнение ЛС, то обычно пропускают. Только отправляющая сторона с этой суммы платит налоги, это же получаются ее личные деньги.

          • Alexy Troubatchov

            Сейчас даже $100 уже больше пары К, не говоря уже, например, о $300, что для родственников за бугром не такая уж большая сумма, а у нас позволит семье жить месяц. И с этих денег уплачены налоги в стране отправителя, так что, еще и тут надо платить?

          • Yu Ra

            Я про к-уе говорил.
            А вообще это лотерея. И сильно зависящая от банка, кстати. И по моей статистике приват любит футболить сильнее чем остальные. Всякие райфайзены и укрсибы — там чуток подемократичнее.

          • VUDrev.

            Дибіли з привату мені не повертають 1$, треба щоб я їм надав докази — що це за повернення. Була Реєстрація карти в PayPal з моєї сторони, причому PayPal гроші одразу повернув, приват ТИЖДЕНЬ думає і хоче докази. Реєстрував раніше картки Аваль та ОТП — такого дибілізму не зустрічав.

          • puma

            Что тут еще думать — накуй примат.

          • VurGal

            Тем не менее вас как и всех заставили прийти и таки проверили. Разве что паспорт не взяли.

      • noangeell@gmail.com

        ага, спустя год, другой как вы получили пасопорт в вашем лице, и паспорте много изменилось?

    • puma

      Это никак. Это их бред чтобы позадалбывать. Они открывали счет и получили паспорт, инн, прописку, сделали копии, внесли в базу, у них все есть и нехер там больше ничего идентифицировать.
      Закон приняли в июне 2015 ! Но в связи с тугостю ума власти — решили пошерстить низы, авось там чего где завалялась какая тысяча) Прокурору можно, он уважаемый человек с домом на пару лям баксов а зарплатой меньше тысячи баксов) А другим без связей и не в политике — сказано делиться и команда Смирно была дана от НБУ с разводной фразой «ну что вы, это европейская практика и требование ЕС» )) ЕС требуют бороться с корупцией и садить чинуш, но этого онр не слышат) вот и денег от МВФ из-за этого и не получат. Поэтому в ход идет лоховатая изобретательность от НБУ

      • noangeell@gmail.com

        я думал с коррупцией надо бороться по другому:-)

  • Vadim Li

    То есть основные функции счета — прием средств и проведение платежей уже считается подозрительными действиями. Очень интересно

    • puma

      Им подозрительно, что в стране жопа а у кого-то там еще есть деньги) Причем большие деньги им сцикотно проверять и спрашивать) а маленькие — быдло банк начинает блокировать карту… 😉 гении)

  • Tik

    Не варто чіпати тих, хто заробляє (без криміналу) кілька тисяч гривень в місяць — бо добре що заробляє на себе сам і не висить на шиї у держави

    • puma

      100%

    • Monomaxxxp

      А об этом всегда «забывают» уточнить.

  • Insidious Entropy

    Совсем охуели.

  • Alex

    чего так все напряглись из-за налогов? никто из банков про ваши 1-2к в налоговую не заявит. расслабьтесь. заметка о другом вообще

    • journeyman

      Мне сегодня в банке сказали, что я никому не буду интересен только в том случае, если в месяц мне упадет на счет не более 50000 грн. По нынешнему курсу 2К долларов это впритык. Вероятно некоторым фрилансерам будет проще открывать счета где-то в Польше/Прибалтике и аккумулировать деньги там, а сюда перегонять по чуть-чуть на текущие нужды.

      • mazay256

        Уже. Всей конторой

      • maj

        вариант открыть СПД и заплатить 4% налога ты вообще не рассматриваешь? Можно иметь счета/фирмы и в польше/прибалтике, но при реальной работе через них налоги будут серьезно выше.
        Третий вариант — офшор, но налог все равно будут около тех же 3-4%, плюс зп местному администратору/бухгалтеру, плюс обслуживание банковского счета, плюс затраты на открытие/оформление/перелеты. Ради 2-3 штук в месяц такое и близко не делается.
        У нас тут нынче реально налоговый рай для фрилансеров, заплати эти несчастные 4% и спи спокойно, нет, народ и тут хочет урвать и при этом агрится что все воруют. Ну да, воруют.

        • journeyman

          Именно такой вариант (с СПД) я сейчас и рассматриваю.

      • noangeell@gmail.com

        а если открыть пару карт в разных банках, и к примеру по 1000 долларов на каждую пусть посылают?

        • journeyman

          По идее такой вариант должен прокатить. Но как оно на самом деле фиг его знает, надо консультироваться с работниками банка/налоговой.

      • Alex

        нет ни одного случая чтобы банк в налоговую настучал за переводы. иначе бы об этом сразу бы стало известно. и сейчас это не тот случай. или вы до этой новости думали, что вы вообще невидимы если на карту падают деньги? ну в крайнем случае заплатите раз налог и придумаете другой способ получения денег. и всего делов.

    • noangeell@gmail.com

      где гарантия то? что не придется доказывать что мне 100 долларов прислали родственники из за бугра?

      • Alex

        честно скажете что прислали родственники из-за бугра и все. и глаза должны быть такие правдивые-правдивые… хотя все будут знать, что на самом деле это за наркоту

  • вутик

    Я давно живу в Украине и хорошо усвоил, если государство сообщает, что собирается мне помочь или как-то обезопасить («бороться с финансированием терроризма») — значит, меня хотят на…бать.

    • Vinche

      Я уже давно заметил. Что за последнее время не произошло ни одной реформы, которая бы упростила или улучшила жизнь гражданина.
      Все меняется к худшему.

      • noangeell@gmail.com

        ну кроме реформы полиций я согласен так же

        • Vinche

          Ну мне от этого ни холодно ни жарко. А вот что я реально ощущаю так это рост тарифов на энергоносители. Что мне толку , что открыли какой то там реестр , о существовании которого я и не знал.

          • так может стоит взглянуть чуть дальше первой строчки? и своего носа заодно

          • Vinche

            Для альтернативно развитых поясню .Там список на уровне виртуальных изменений. материально лучше в стране не стало. Как ВВП падал так и будет падать, обагащаются
            лишь отельные личности.
            Или ты наконец то счастлив от того «Запрещена дискриминация в трудовых отношению по сексуальной ориентации». Ясно

          • кто видит в списке возможности, тому стало

          • Vinche

            Ок. Вот моя лента. пАкрещень. В отличии от моего списка это не какие-то абстрактные изменения типа переименования улиц от которых мне ни холодно не жарко. Кстати благодаря твоим кумирам, народ Украины стал беднее ровно в ТРИ раза. Кому сказать спасибо, тебе порохобот?

            Що зроблено, але із запізненням:
            1. Должен был огласить конкурсы на глав УЗ и Укрпочты на пол года раньше чем сделал.
            2. Должен был разрешить платить рыночные зарплаты на госпредприятиях на пол года раньше чем сделал.
            3. Должен был обьявить конкурс на главу администрации морских портов и еще 10 крупнейших госпредприятий.
            4. Должен был назначить замов некоторым министрам.
            5. Законопроект о создании прозрачных правил приватизации.

            Що не зроблено і критика:
            1. не отменен акциз на ввоз бу автомобилей . акциза на бу нет нигде в Европе .
            2. Должен был разработать стратегию по внедрению фонда доплат для чиновников на деньги ЕС, но не сделал. Теперь фонда нет.
            3. Должен был утвердить 60 человек, которые уже выбраны на конкурсах.
            4. низкие зарплаты гос.служащих, по крайней мере тех органов
            управления, где уже прошло реформирование (полиция, таможня). бесполезно
            бороться с коррупцией, если зарплата у таможенника порядка 2 500 грн. у
            патрульного, насколько мне известно, 300 уе. необходимо изыскать
            средства и платить как минимум 500, иначе нет смысла, коррупция не будет
            сведена до минимума
            5. Главная и фактически единственная претензия —
            он не создал центр реформ. Т.е. каждый министр или даже министерский
            чиновник что-то пробивает сам, Яценюк и другие министры ему ен
            пробивают, фракция НФ в ВР не пробивает. Все кустарно,
            нескоординированно, поэтому и результаты мизерные. Все претензии
            реформаторов — именно к этому. Реформы — комплексная тема, каждый
            чиновник может выполнять свою часть работы. А эффект синергии может
            создать только кто-то на уровне КМ — Яценюк или тот, кому он поручит. А
            нет его. И нет реформ, есть топтание на месте. В результате — как пример
            — Розенко подает законопроект по пенсионной реформе, там ЕСВ остается
            как был, а Минфин проводит реформу и меняет ЕСВ. Куда теперь пенсионную
            реформу засунуть? Но как же они разрабатывались не скоординированно? И
            таких примеров масса.
            6. Сокращение государственных расходов, путем отказа государства от излишних функций.
            7. Не проведен международный аудит гос. компаний. Должен был быть проведен в 2015 году.
            8. Не проведен аудит пенсионного фонда. Сколько «мертвых душ» получает пенсию.
            9. Два года подряд торговый профицит — каждый год по 4 миллиарда (так пишут), отсрочка по возврату кредитов. А доллар растет.

            10. Отодвинуть олигархов от корыта, а то получается многие начинания
            МИхо саботировались на уровне КМ в Киеве. Одна тарификация таможен чего
            стоит. Сеня — конформист и ему проще договориться, чем построить
            «олигофренов»
            11. Снижение ставок налогообложения по пенсионному сбору.
            12. Начало движения к отмене НДС.
            13. Приватизация госпредприятий.
            14. Монетизация субсидий и всех льгот. Для меня это основной показатель.
            15. Налоговая реформа.
            16. Приватизация.
            17. Вот когда наконец-то он продаст автомобили Правительства?
            18. Проект «Стіна»?
            19. Мог бы КМУ постановление №1548 отменить, а не назад пихать.
            20. моменетизувати всі пільги;
            21. виплачувати субсидії споживачам персонально, що стимулювало б економію енергоносіїв;
            22. ініціювати підвищення пенсійного віку
            23. індексацію зарплат і заощаджень
            24. демонополізацію енергопостачальників
            25. децентралізацію (бодай які початки, бо адмінреформа Ганущака — то не стосується децентралізації).
            26. реформу пенсійну
            27. реформу медицини (у напрямку страхової)
            28. реформу ЖКГ
            29. відмінити прописку (на якій те ЖКГ, енергоносії та держ медицина тримаються) і ідентифікаційний код
            30. легалізувати тіньовий бізнес
            31. реформу школи (середньої і вищої)
            32. введення візового режиму для РФ
            33. відсутність або неефективність реформ в медицині та освіті
            34. знову ж таки болючі але вкрай необхідні реформи по ринку землі та пенсійного законодавства.

            35. дозволити, там де можливо, по максимуму встановлювати автономне
            опалення, а тим хто фінансово не може надати низьковідсоткові, або
            безвідсоткові кредити з цих 30%.
            36. максимально стимулювати
            встановлення теплових лічильників, там де неможливо дозволити автономне
            опалення, хіба за 2 роки не можна було цього зробити?
            37. виробити
            схему вставнолення і впровадити в старих багатоквартирних будинках, де
            не можливо автономне, ідивідуальних теплових лічильників з можливістю
            самостійної регуляції подачі тепла власником квартири. Як це зроблено,
            наприклад, у Польщі.
            38. стимулювати повне встановлення газових лічильників у всіх домогосподарствах.

            39. Вся история с подачей бюджета и качеством поданного бюджета.
            Безответственное отношение к расходам страны. Только за это я
            поддерживаю его отставку.
            40. Провал налоговой реформы. Из
            действительно важных изменений не осталось ничего. Например, норма про
            обложение налогом на прибыль только распределённой прибыли.
            41.
            Отсутствие / блокирование изменений на таможне. Таможня является
            индикатором противодействия коррупции в целом, т.к. проще всего
            контролируется именно там.
            42. Нет реформы госуправления (не сокращено и не объединено ни одно министерство, фактически не сократилось кол-во чиновников)
            43. Нет реформы таможни. И вообще насиров. Впрочем, тут к Ликарчуку
            44. Нет налоговой реформы (ни либеральной, ни евросовковой), скандалы с этим все помнят

            45. Нет реформы соцполитики — все по-прежнему получают кучу льгот,
            субсидии потрясающе способствуют энергосбережению, и хотя по ним
            направление верное, движения дальше не видно
            46. Нет пенсионной реформы, даже не проведён аудит ПФ, а опыт той же Греции говорит, что надо бы
            47. Бюджет не сбалансирован

            48. повний нуль з реформою медичної галузі. Яценюк обіцяв перегляд цін
            на ліки, які невиправдано бувають вдвічі — втричі дорожчі, ніж у
            європейських країнах. Результату — нуль.
            49. Обещал с 1 марта 2014
            года увеличить оклады по воинским званиям в 10 раз, с 1 октября 2014 и с
            1 февраля 2015 — должностные оклады военнослужащим каждый раз на 50%.
            Обещание было дано 3 марта 2014 года.
            50. Досі не запроваджено дієву
            фотовідео фіксацію порушень ПДР та несплати паркування. А це купа
            недоотриманих бюджетом коштів і недоотримана дохід в бюджет через
            простій людей у заторах.
            51. Для мене ще важливо це — план зменшення
            зовнішнього боргу. Я розумію, що без розвитку економіки цього неможливо
            зробити. Виходячи з цього, будуть й конкретні дії.
            52. Мониторинг и изменение операционных расходов пенсионного фонда
            53. конверти як працювали так и продовжують працювати. факт
            54. Провести реформу ДФС. Найбільш старий орган з існуючих. Не сфера Кабміну?
            55. сделать всех наемных работников налоговыми агентами
            56. я вот например, очень жду, когда наконец-то запустят полноценную страховую медицину
            57. Електронне повернення пдв.

    • puma

      Очень часто оно и не сообщает о помощи)

  • derek_old

    не понятно какой банк. не понятно какие суммы и какие сроки. кто владелец это газеты и есть ли на других сайтах эта новость?

    • journeyman

      Все банки. Это постановление НБУ. Я от своего банка (Юникредит) такое письмо получил. Сегодня был у них в отделении, заполнял анкету.

    • Kot Begemoth

      Мои знакомы тоже уже получали такие письма и звонки, так что инфа 100 пруф.

  • Monomaxxxp

    «Это европейская практика, там каждый банк знает своих клиентов.» Это практика лохотронщиков. И ничего общего с Европой не имеет. У меня есть карта одного европейского банка. Так вот, ему большей частью все равно. Деньги мониторятся фин.мониторингом. Без моего участия. И непонятных писем с принудительным появлением, и ответом на странные вопросы никогда не было. Видимо закрома Родины (читай чиновников) весьма похудали.

    • derek_old

      ну так, статьи доходов снизились. пилить становиться трудней. а тут оказывается айтишники и в долларах получают и заметная часть ввп. айтишники это же первые террористы и отмыватели в стране. всех остальных побороли

  • journeyman

    Пару дней назад получил подобное письмо. Сегодня сходил в банк (там, кстати, кроме паспорта надо было иметь с собой ИДК, хотя в письме об этом не говорилось), заполнил эту анкету. Долго пытался добиться от менеджера честного ответа на простой вопрос: о каких операциях они будут сообщать «наверх». Клятвенно уверяли, что ни о каких. Но что-то мне не верится в эту их искренность. Х.з. как теперь деньги получать нормально. Придется видимо ЧП по новой открывать.

    • Anton Potashov

      А ИПН зачем? Они думают у вас он случайно поменялся? Он по-моему пожизненно назначается. Ж)

      • journeyman

        Я вначале без него пришел (в письме о нем не говорилось), но меня отправили восвояси, сказав что без ИПН никак. На мое резонное возражение в духе «у вас же и так все есть в базе давно иначе бы я счет не открыл» мне ответили в стиле «ничего незнаем, так положено и все тут».

  • Alexy Troubatchov

    «После того, как вы положили деньги в наш банк, у вас будет всего одна проблема — как их оттуда снять» 🙂

    • Dmytro Vietrov

      Как то пришлось снимать 20 тыс гривен с лимитом в 500 грндень))
      Банк — Финансы и Кредит. Я уже почти завел семью с этим банкоматом. xD

      • If Finity

        В банкомате столько не надо снимать, для этого кассы есть.

        • Dmytro Vietrov

          Я не настолько тупой что бы не пользоваться кассой. Там было ограничение на все 500 грн в день.

          • If Finity

            Нормально так.

          • Dima

            А если на карте 150000грн xDDDD это год надо ходить по банкоматам

          • Dmytro Vietrov

            выходит что да..

      • Yev Anders

        А разве этот банк еще живой? Просту у меня застряло там немного денег..

        • Dmytro Vietrov

          нет, когда я снимал эти деньги, он как раз доходил до заветного конца. Год вот как раз прошел.

      • жесть, Я жалуюсь на приват за 600-800 баксов в день с кассы, а тут 500 грн, это пипец

    • puma

      Слоган в каждой деревне.

  • Vovanslord

    Финансовый аналитик Игорь Шевченко говорит, что в связи с тем, что банковская система сейчас терпит убытки, Я бы этих убытков, на кол посадил. То есть если я буду что то продавать, допустим б/у ноутбук, мне заблокируют карту, так как ноут стоит больше 5 тыс грн. бред. а как мне доказать что я действительно его продал по фото или по чеку???

    Не было! и не будет порядка в Украине!!!

    • Alexy Troubatchov

      OLX придется закрыть.

    • _DM_

      «Не было! и не будет порядка в Украине!!!» — это нам гарантирует Вованслорд с одним комментарием и четырьмя голосами, запомните.

      «Никогда в стране не будет порядка. Тетя в розовом мохеровом берете лично гарантирует.»
      https://www.facebook.com/yana.moyseyenkova/posts/952514421511217?pnref=story

      • Vovanslord

        Я никому ничего не гарантирую, я просто констатирую факт. Прошу не коверкать мои слова, многоуважаемый всезнайка _DM_.

        • _DM_

          то, что будет или не будет ну никак не может называться фактом. Прошу использовать слова по значению

          • Vovanslord

            нечего добавить.

          • Vovanslord

            Напишите пж., в каком году за время независимости был порядок. Так сейчас все усугубили, никакого контроля и тем более порядка. Начиная от коммуналки и заканчивая бизнесом. Руки выкручивают всем!. Ааа! может Вы родственник президента, или очередного бизнесмена с именем, тогда да, или вы вообще живете в другой стране, и не сном ни духом что творится на Украине.

  • NOWWOW

    Да просто сейчас процветают фин . пирамиды . и люди забили на депозиты . ложат под 300% годовый , а не 20 %. вот банки и подняли кипиш. Хотя может еще один из ходов по внедрению платежных систем .

    • puma

      Чушь аполинаровна о фин.пирамидах) С января увеличилось ко-во депозитов в USD.

      • NOWWOW

        я так предположил. ну да в пирамидах максимум пару процентов населения . но глаза мозолят банкам постоянными переводами немалых сумм )

  • Serhiy Kovalenko

    Дурня, звичайна ідентифікація недоідентифікованих клієнтів. Мені, наприклад, прийшов майл від Укрсоцбанку з проханням прийти до них. Але в мене ніяких рахунків та карток від того банку майже рік немає. Нехай чекають 🙂 А от від тих банків, у яких є рахунки та картки, нічого не приходило.

  • nshr

    «У Вас под нашим руководством есть на что жить? Подозрительно!»

    • Dmytro Vietrov

      Четко подмечено

  • Dima Bas

    как-то 2000 баксов принимал… не дали, пошел в другой банк, там еще час не давали…. открываешь счет в банке сша и норм

  • Підпільний Кіндрат

    Я буду гасить долг на кредитке, пусть ее заблочат из-за подозрительных переводов. xD

  • Вещий Олег

    Комменты порадовали. Думал будут более псевдопатриотичные. 🙂

  • prestex

    Власть не туда смотрит, контролировали бы офшоры. А то выходит забавно — мы должны платить 20 процентов налога, как в США, при смешных зарплатах и огромных коммунальных.
    В то время как «умные» отмывают деньжата через Папуа-Новую Гвинею, вертя все население в одном месте.

    Другие «умные» говорят, что простые люди не правы, что они сами виноваты, что плохо живут. Тут, господа, есть только два выхода хорошо жить: связи или преступление закона. Ну, еще IT сектор. Все.

    • Yev Anders

      Для этого надо, чтобы на майдане собралось определенно количество людей и потребовало запретить законодательно работать с офшорами.
      Реально? Скорее всего нет 🙂
      Попобовать можно? Да.

    • ZenOcean

      Самый умный и компромиссный вариант — сделать так, чтобы платить налоги здесь было выгоднее и проще.

      • prestex

        Да, тогда и инвестиции пойдут. Вот только проблемка — гос.служащие не смогут купить новый запланированный Мерседес. Это печалька.

  • Охренеть какой заголовок желтый-то

  • Evgeniy S.

    В статье не сказано сколько этот Ярослав К. получяет в месяц. Я бы тоже очень заинтересовался от куда и для чего этот Ярослав К. получает ежемесячно такие суммы… Платит ли он налоги (раз мы хотим все в «Еуропу» хотя я по географии проходил что Украина уже давно в Европе.). а для обычных людей с нормальным доходом, и если он даже продаст ноут через ОЛХ фин.мониторинг побарабану. Спите/живите спокойно…

    • Nic

      Фрилансер? Платит налоги?
      Не смешите меня.

      • Evgeniy S.

        Он как законопослушный гражданин должен показать доходы и уплатить налоги, а то сразу притесняют…

        • Nic

          Знакомые фрилансеры так не считают. Может конечно за последнее время фрилансеров тоже решили взять за яйца, не знаю.

          А по поводу писем из банка — я лично игнорировал такие письма и ничего, карту не блокировали.
          Наверное зависит и от банка и от клиента. Злой клиент просто может в конечном итоге прийти, предоставить свои данные, забрать деньги, а потом послать всех на йух и перейти на обслуживание в другой банк.

          • puma

            Это вовсе не злой клиент. Это абсолютно нормальная реакция на хамство и невежество банка.

      • Yev Anders

        Вот сейчас будет так , или оплата в конверте и никаких налогов, или оплата по безналу и налоги.
        А в какой стране не так?

        • Nic

          В тотально коррумпированной стране платить налоги — значить быть лохом.
          Зачем платить, если все потом разворовывают?

      • puma

        Судья заплатил налоги со взяток? Не смешите меня!

        • Robot_x

          Вы отвечайте за себя. Чьё-то преступление не является оправданием вашему. Налоги платить должны все.

          • puma

            Фрриласнер то ответит за себя… Когда же тот херов судья ответит а Вы его спросите то)

          • Robot_x

            Спрашивают со всех, а сейчас, если вы фрилансер, то с вас. Вот и отвечайте за себя, кивать на чьи-либо незаконные действия смысла нет. А то, что фриланс работает полностью в тени, в обход уплаты налогов — это 100% известная информация.

          • UsrFrm

            Кому должны? Когда этот долг брали? А вы уверены что сумма долга соответствует сумме выставляемого платежа?

    • Паша Фараоша

      Ни один мой знакомый фрилансер не платит налоги.Ну может единицы по единому налогу.

      • Robot_x

        И это по-вашему правильно?

        • puma

          Про правильно — составьте сто вопросов к представителям власти со счетами выше ста кусков зеленых…
          А после уже разобравшись — вперед ставить вопросы честным!!!!!! фрилансерам пытающиммся выжить в Легальный способ не воруя !

          • Robot_x

            Легальный способ не воруя — это платить налоги, точка.

          • UsrFrm

            1. кража и неуплата налогов это разные статьи УК.
            2. как раз налоги это и есть узаконенный рэкет государства=власти.

        • Паша Фараоша

          Нет, это не правильно. И я не один раз спорил с ними об этом но ни кчему не дошло.

          • UsrFrm

            Неправильно, то что в нищей стране премьер ездит на государственно мерсе, а не на метро. А то что люди пытаются меньше спонсировать казнокрадство — как раз правильно. 😉

          • Паша Фараоша

            А ну с вами все ясно.

          • UsrFrm

            Веский аргумент. :-)))

          • Паша Фараоша

            Очень даже, Вы ругаете власть которая ничего не делает для страны, при этом говоря что люди которые не платят налоги делают правильно. От сюда выходит вывод. Что ментальность нашего народа, как бы что скомуниздить и не доплатить. Ну только у каждого человека сумы свои.

          • UsrFrm

            Высокие налоги это чаевые власти за хорошую работу, пока я не вижу за что им платить чаевые, как раз на налоги с минималки их «сервис» и соответствует.

        • UsrFrm

          В Украине? Да!
          Мой работодатель платит з/п в белую, я считаю что это только поощряет коррупцию, так как чем больше денег в бюджете, тем жирнее казнокрады.

    • puma

      Лучше вам заинтересоваться откуда в областного прокурора все то, что он купил) А не переживать за Ярослава))) больше толку будет от правильного фокуса на моральных уродов!

  • Yev Anders

    Честно говоря, не понимаю в чем проблема. Рассмотрим 3 варианта.
    1. Честный . Есть договор, есть ФОП. Не важно с укр. Или зарубежной компанией. Есть оплата налогов, как у любого ФОПа. В случае вопросов показывается договор и вопоосы отпадают у любого проверяющего.
    2. Нечестный заработок. Зарплата в конверте или сдельная. Налоги не платятся. С этим в любой стране борятся: и в сша и в европе и в россии и в Украине. Но тут зп в конверте или наличными. Ав статье идет речь по безналичный расчет. Поэтому те , ко получает деньги наличными данный пункт не касается никак.
    3. Обналичивание денег. Вот с этим и борятся в нбу/государсте. И это требование мвф (или кого-то не из Украины). Сначала уменьшили налог на зп, чтобы зп было выгодно платить по белому. Теперь начнут дергать частных лиц, кому приходят на счет от 50 кГрн и они не могут объяснить , за что эти деньги , т.к. договора нет. Это и направлено потив коррупции. Вы думаете откуда наличных на 100 тыс..млн берутся? С банкнотной фабрики вывозят свеже напечатанные? Нет, их платят официально по договорам юрлицам за услуги, а те уже обналичиваю через ФОП и частных лиц.
    Просто первый этап , то что сейчас происходит, идет отсеивание левых счетов. Просто ОБНАЛЬЩИКИ находят алкаша или пенсионера с пропиской и за пару тыс.грн в мес. предлагают открыть счет в банке. А потом забирают карточку и обналичивают через нее пару млн… поэтому и приглашают в банк лично и проверяют по разным параметрам, и внешне и спрашивают откуда деньги и т.п.
    Вторым этапом будут требовать объяснить откуда деньги и где налоги.

    И это все логично и правильно в государстве, которое стремится устранить корупцию.
    Возможно последним этапом будет как в сша — контроль расходов. Задеклариовал 100 куе денег , а в следующем году купил квартиру за млн уе. Докажи — откуда вдруг деньги.
    И я считаю , что это хорошиее начало борьбы с обналичиванием и с коррупцией.
    Дальше будут более жесткие меры . Надеюсь. Иначе мы так и будет жить там, где живем. ..

    • Nic

      Презумпция невиновности уже не действует?
      Почему обычный человек должен унижаться — идти на поклон в банк, доказывать что-то, тратить свое время?
      Если есть подозрения пусть действуют в официальном порядке — через налоговую, прокуратуру, суд.
      Представьте, что какому нибудь олигарху вот так просто только из-за недоказаных подозрений заблокируют счет в банке — в этот же день подаст заявление в суд за нарушение условий договора, и суд будет вынужден признать, что действия банка безосновательны.

      • myxa78

        кто то там недавно за свои личные кровные честные 2.4 ляма грн купил 176 ноутов для АП… уже ходил в банк на опознание? 🙂

        • Nic

          его взять за яйца нужно как минимум за то, что не продал шоколадную фабрику.

          • myxa78

            но ведь нельзя так просто взять и продать шоколадную фабрику! :)))

          • Nic

            Продать можно и желающих купить, даже по риночной цене, было бы достаточно.
            Просто это невыгодно и поэтому срал с высокой колокольни он на все эти закони.

    • bucrarcub

      а от і митарі-підарківці в топік підтягнулись. що таке «чесний заробіток» не тобі, собако, визначати, ваша пиздобартія ним ніколи в житті не займалась

    • puma

      Действительно, в чем же проблема «брилиантовых прокуроров» ))) С этим же и борется НбУ да? )))))) чушь порете неадекватную но с упором на закон, которым подтираются чунуши)

    • noangeell@gmail.com

      Если борьба с коррупцией — то да это хорошо, но сейчас страдают то обычные фрилансеры

    • UsrFrm

      http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/v0417500-15/page
      Откуда эти цифры, про 50К грн.?

  • mazay256

    Просто страшилка

  • М-да, мало того что PayPal не пускают, так еще и так жестко нож в спину братьям-сестрам-фрилансерам всадить вздумало это НБУ ! Если раньше было такое понятие как банковская тайна, — то теперь НБУ ( считайте Всея Фискальная Служба ) будет знать о Вашем доходе. И тогда уже, все, не отвертется, прийдется платить долю в общак паханам из НБУ . Как же это достало, серьезно . Думаю что в марте PayPal’овцы приедут, покрутят нам палец у виска, и поедут внедрять полноценно работающий PayPal в Северной Корее . . . p.s.: Считаю что налоги в полной мере имеет смысл платить — когда нету колоссальной коррупции. А пока, платим по минимуму.

    • journeyman

      Когда-то пользовался. Точнее пытался — ни один гребаный банкомат не захотел с ней работать. В итоге плюнул и завел долларовую в Юникредите, куда просто кидал деньги со счета в Скрилле. Но все это было года 2-3 назад, может сейчас ситуация с картой улучшилась.

    • puma

      А у Skrill есть даже карты? 😉
      В наличии Payoneer. Долгое время из минусов было «заниженный курс» от Master Card (cмотреть на их сайте), сейчас как оказалось, сраный НБУ завысил курс гривны по своим причинам) Курс Master Card впервые!!! за год превышает курс далбаебов в НБУ. Итого о карте Payoneer — понятно, что снятие только в гривне. Нужно выбирать банкоматы. Порой не угадаешь ко-во и сожрет 99центов просто так ) По Skrill — удобно именно выводить на доларовую VISA.

    • alexander merkulov

      скрил для украины не дает карты. можно payoneer — без вопросов или http://goo.gl/ZbKbtH advcache(но ее сложно пополнять). со скрила выводить на приват. но скрил вообще щас много проблем имеет. чего стоит только неисправленный уже полгода баг в веб интерфейсе и глюки с тикетами.

  • Rocrod

    Как раз выбираю банк для получения денег от фриланса, какой кто посоветует. Есть ли альтернатива Привату? Деньги приходить будут с Украины.

    • JakeNate

      аналогичный вопрос, но не с Украины

      • puma

        Открыть доларовую карту не в Украине. И все.

        • noangeell@gmail.com

          А как открыть долларовую карту заграничного банка находясь в Украине? Может есть у кого-то подобный опыт?

          • journeyman

            Где-то недавно читал (в каком-то обсуждении на схожую тематику), что вроде бы во всех банках ЕС могут открыть счет/карту не резиденту. Причем без личного присутствия, все вопросы решая по почте. Надо походить по их сайтам, почитать условия, вдруг так действительно можно.

          • Гость

            Можно, но тратить деньги с этого счета только за бугром, т.к. рано или поздно тут возьмут за причинное место. И за бугром тоже нужно быть осторожным, ибо при дорогой покупке могут устроить проверку и тупо закрыть счет (вы же не гражданин, им плевать). Забугорные счета нужно создавать только с определенной целью: получение гражданства, покупка недвижимости, оплата иностранных товаров. Каждая страна имеет свои особенности. Есть компании, которые занимаются профессиональными консультациями в этой сфере.

          • alexander merkulov

            удаленно вот тут http://goo.gl/ZbKbtH . еще можно в латвии получить в посольстве електроннуб подпись и открыть с ней фирму и на нее счет. все остальные опции требуют сьездить лично.

          • noangeell@gmail.com

            СПАСИБО за инфу

          • alexander merkulov

            не забывайте только, что это стартап в офшоре. тоесть много им доверять не стоит. наверно. к тому же, русский.

          • noangeell@gmail.com

            ну да это логично. еще добавлю тут кто то писал payoneer.com и у себя нашел две карты которую я еще в 2013 году заказывал он лайн но не разу не воспользовался, как то не было надобности одна банка choice bank limited банк в белизе на ней написано что on line banking через сайт payoneer.com правда пароля от кабинета я так вспомнить и не смог, в 2013 году заказывал её, давненько было, и вторая карта тоже с 2013 года epayments там все ок через востановление пароля востоановил пароль от online кабинета, и вот эта epayments карта с чипом, что на 2013 год в Украине покрайней мере было редкостью

          • alexander merkulov

            у payoneer.com щас все с чипом. но они отдельно не выдаются и если их пополнять вне сайта выдавшего больше чем с сайта — блокируются

          • Punkie

            payoneer.com — открывается бесплатно, приходит письмом в течении месяца. С первого поступления снимут 30 долларов на год за обслуживание.
            Правда если обналичивать — то только гривнами в украине. Наши банкоматы не выдают доллары.

    • puma

      Приват сразу в жопу) хамоватее банка не сыскать. Почитайте на фриланс форумах чужой опыт в соответствующих ветках.

  • ZenOcean

    Мне уже звонили с банка, ездил уточнял данные, все ок, хотя тоже был поражен заявочке: «Если в течении 5 дней не приедете — заблокируем ваш счет и карту». А если бы не дозвонились или я за границей был? Самое смешное, приехал, даже паспорт мой не посмотрели, может запомнили уже.

    • А требуют подтверждения ваших данных? например получаете каждый месяц по 1000-2000 баксов, за форекс или всякие бинарные опционы, надо доказывать что именно оттуда? и на слово верят кивают головой и отпускают вас в кассу снимать ваши кровные?

      • journeyman

        По идее при превышении лимита в 50К гривен в месяц, они обязаны «стучать» на такого клиента в НБУ, и разбираться с ним будет уже гос. фин. мониторинг, а не сам банк. Насчет первого я сегодня узнал точно, насчет второго х.з. может достаточно будет «объяснится» в своем банке и на этом вся проверка закончится.

        • noangeell@gmail.com

          а что такое 50000 грн это чуть меньше 2000 долларов, что бы было понятно минимальная зарплата в США около 1000 долларов, то есть в сша 2000 долларов в месяц совсем не большой доход, у среднего класса доход в месяц в раза 2 больше в США

          • journeyman

            Речь не про США, а про нас. Даже для наших фрилансеров ограничение в 2К это не так много.

        • UsrFrm

          Откуда вы взяли сумму 50К грн.? Ссылкой поделитесь?

          • journeyman

            Делюсь ссылкой: менеджер в подольском отделении Юникредита. Как заходите, сразу справа стол, там две девушки менеджера — вам к темненькой (к сожалению забыл как ее зовут).

          • UsrFrm

            А-а-а, тогда понятно, источник безусловно абсолютно достоверный, если менеджер-«Зина» сказала, то постанову НБУ читать уже смысла нет … :-)))

          • journeyman

            В постанове НБУ написано про 150000 грн (и про 30000 для определенных видов деятельности), но это все то же самое что и было в прошлом году (и быть можзет в позапрошлом). Я же решил уточнить этот вопрос на всякий случай, раз уж все банки начали проверять своих клиентов ссылаясь на постанову. После чего мне было заявлено, что при сумме поступления до 50К, волноваться вообще не о чем. А вот если сумма выше, то тут возможны варианты. Ну и как мне расценивать слова работника фин. учреждения, которое обязано заниматься проверкой подозрительных поступлений на счета своих клиентов? Моя логика проста: человек тут работает, значит человек скорее всего знает что-то, чего не знаю я, и о чем я даже не догадываюсь. Учитывая обстоятельства я решил, что лучше перестраховаться. Тем более, что я не слишком доверяю нашим банкам в плане сохранности персональных данных клиента. С них станется «стучать» на все транзакции превышающие пресловутые 2К вечнозеленых. На каком основании? Ну мало ли, может им НБУ под угрозой отобрать лицензию порекомендовал так делать, несмотря на все свои официальные постановы.

          • UsrFrm

            Вы не поверите, но ни банки ни гос.органы не заинтересованы в тотальном стуке, и не потому что они такие честные, а потому что с ростом объемов «стука» растет сложность и стоимость систем для обработки того что, «настучали», а в мелочевке никто ковыряться не хочет.
            В те далекие, практические легендарные времена, когда бакс был еще даже не по 8, а по 5.05, было требование НБУ, в кассовых операциях указывать место регистрации при сумме операции свыше 50К грн., скорее всего эти сакральные знания переданные старшим поколением дали такую специфическую синергию с новыми нормативами НБУ. 🙂

          • journeyman

            Все может быть. Но в данном вопросе лично я предпочту перестраховаться и придумать что-нибудь, чтобы лишний раз не светить доходы выше 50К в месяц 🙂 Как говорится, лучше перебздеть, чем недобздеть 🙂 А там время покажет, имела смысл эта перестраховка или нет.

      • ZenOcean

        Просто уточнили все данные, абсолютно ничего не спрашивали.

    • puma

      Сменить банк на более лояльный, список смотреть на фриланс форумах да и все. Угрозы о закрытии счета и блокировании карты — никакими законами не мотивированы, это банальный лоховской произвол от банка.

      • Паша Фараоша

        Более лояльный это какой? притом что за два года закрылось более 64 банков. Лично я бы валюту не доверял бы банку если они не входит в минум топ 20 банков страны и то из ных 3 или 4 закрылось.
        А если ты на протяжении напрмер года не проходил индентификацию в банке. Тоесть не сняли копии с паспорта или чего то там. То они имеюют полное право приостановить счета по карточкам. Это притом что банк еще 10 лет назад имел право проводить идентификацию клиента при суме свыше 50 тысяч грн.

        • puma

          Более лояльный определяется определенным ко-вом фрилансеров работающим с оным более 4лет без каких-либо писем звонков и вопросов.
          Из 64 обанкротившихся… Ну что сказать, если среди депозитов в 17-19% один из банков орет про 24% это ярлык, что ему труба. Из тех 64ох 60 те, название которых никому ничего не скажут.

        • noangeell@gmail.com

          Я вообще не доверяю укр банкам, маленькие суммы нет смысла ложить на депозит — привет мизерный, а большие суммы стремно:-) а по поводу индефикаций — купила открываешь счет в банке ты же проходишь индефикацию, без паспорта тебе не кто банковскую карту не даст, к тому же как правило карты имеют ограниченный срок действия, 3, 4 года, все равно когда срок действия карты через 3 года закончится — прийдешь кним что бы получить новую карту.

          • Паша Фараоша

            Ну если у тебя исключительно карточные счета. то да. И то согласно закону про информацию, если у тебя были какие нибуть измениния в даных то ты обязан уведомить об этом органы (банк, налоговую). А вот у меня есть еще счета Фопа и зарплатный проект.

          • Fletch

            Зря не доверяете Украинским Банкам, вот именно сейчас те банки которые выжили и есть самые сильные и стабильные!!!

      • ZenOcean

        Я банк и так думал менять, но для ЧП это дело не одной минуты, так что буду делать эту процедуру по окончании договора с банком. А насчет проблемы блокировки, претензии нужно не банку предъявлять, а нашему законодательству.

        • UsrFrm

          Наше законодательство в данном случае, всего лишь выполнение требований FATF. 😉

        • Fletch

          Для ЧП это ерунда, заехали закрыли(Выписку не забудьте взять за весь период), заехали открыли!
          Сами банки заинтересованны в Вас!

      • UsrFrm

        http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/v0417500-15/paran320#n320

        62. Банк зобов’язаний уточнювати інформацію щодо ідентифікації та вивчення клієнта:

        1) протягом місяця з моменту встановлення неприйнятно високого рівня
        ризику проведення клієнтом фінансових операцій з легалізації
        кримінальних доходів/фінансування тероризму;

        2) не рідше одного разу на рік, якщо ризик проведення клієнтом
        фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування
        тероризму оцінюється банком як високий;

        3) не рідше одного разу на два роки, якщо ризик проведення клієнтом
        фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування
        тероризму оцінюється банком як середній.

        Для інших клієнтів строк уточнення інформації не повинен перевищувати трьох років.

  • Igor Golodnitsky

    Помощь маме послал, платить она должна с этого налог на доход 20%?

    • Паша Фараоша

      Если обычным переправлением через карточку больше 2тыся то чисто логично да, потому как нигде не указано что это фин помощь. Но на таких сумах заморачиватся не стоит. А вот если больше 10к тогда да.

      • UsrFrm

        В таких случаях не плохо бы давать ссылку на закон.

        • Паша Фараоша

          http://index.minfin.com.ua/index/tax/ Суть в том что на маленькие суммы никто не обращает внимания. А вот с другими нужно доказать налоговой что ты не дурак.

      • Гость

        Нифига не должен платить. Вы ему еще скажите, что он должен получить лицензию на оказание финансовых услуг! Просто указать в назначении, что не связанно с коммерческой деятельностью. Финансовая помощь родителям налогом не облагается ни в одной стране мира ))))))))))))))

        • Паша Фараоша

          Она не облагается. Если вы докажете что это финансовая помощь родителям. У нас просто за это не взялись. Но в реалия жизни через обычные карточки пересылается очень много денег. И вот если у вас зп 5 -10 тысяч а через вашу карточку в месяц прошло 20-30 тысяч (а то и не один раз) то у вас спокойно могут спрость откуда деньги. Раньше от 10 тысяч сума попадала под фин мониторинг, сейчас не знаю.

          • Гость

            Во-первых, не нужно сочинять. Автор поста сумму не писал. Во-вторых, когда придут, то покажите свидетельство о рождении. Вопрос закроется сразу же. Не нужно выдумывать тут нелепые страшилки.

      • Сергей

        Ну да, там в правительстве лучше знают какой должен быть размер помощи. ) Чтобы не говорили, мне понятно стало одно — в проигрыше всегда Обычный человек.

      • iSky

        Что? они совсем с ума сошли?!

  • Паша Фараоша

    Я в своем банке не так давно проходил, но изза смены места проживания.
    Ни для кого не секрет, что через обычные карточки физ лиц проходят большие деньги которые не светятся на оф щетах, вот решили немного того, но как обычно сначала попадут обычные граждане.

    • Anton Potashov

      Большие деньги это сколько? Если я например другу одолжил 2000 грн. меньше 100 долларов, эхто большие деньги? беда в том что у нас в определении величины денег, начислений, штрафов и пр. пользуются критериями. которые заданы ещё когда доллар был по 5.прошло 8 лет, а воз и ныне там 🙁

      • Fletch

        Это мелочь.

  • Vitaliy Goy

    Я получаю белую зарплату, плачу налоги!!!

    Я счастлив, что благодаря этому бедные люди получают субсидии, «бесплатную медицину», плохие, но все таки дороги, новую полицию и т.д.
    Воров в государственных учреждениях не станет меньше, если вы не будете платить налоги, а вот многодетным мамам, пенсионерам, бедным людям не будет даже на хлеб, не говоря уже про субсидии!!! Вы себе представляете когда один человек отказывает себе во всем, что бы второму (своему любимому человеку) купить ЧТО ТО покушать и это не икра или дорогие сладости, а самая дешевая вареная колбаса.

    Вы видели бедных людей? НЕТ!? Это очень страшно, до тошноты внутри и это от части благодаря ВАМ (умные неплательщики налогов)!!!

    Накипело!!!

    • bigfish_in_ua

      Ви троху не за адресою або на нервах. Тому що: купуючи хліб чи цигарки (тимпаче їх бо там ще акциз) всі плятать податки. Купуючи авто, чи пк знову платять податки… і цей ланцюг безкінечний. Більш того ці податки платять з тих грошей, що прийшли з-за кордону. І люди які працюють і знають ціну своїй праці і розуміють справжню вартість своєї роботи вимагають аби їм надавали гідні умови, а не нові і нові податки. І всі бюджетники нехай ідуть лісом. Imho

      • Vitaliy Goy

        Так налоги начисляются во всех странах, есть возможность купить, плати налоги. В некоторых штатах США, налог даже на БУ вещи.
        И самое главное, что лесом пойдут ни те муд_аки которые у власти, а малоимущие люди.
        Много украинских компаний с которыми мы работаем, платят «минималку» сотрудникам, а все остальное в конверте тем самым дурят не государство, а сотрудника! Который наивно думает, что от не уплаченных налогов ему станет жить лучше, а вот и не правда.

        Как вы правильно сказали, он заплатит налог с сигарет и т.д. …
        Но так никто и никогда не узнает откуда эти деньги пришли и кого благодарить, так как зарплата у них «в конвертах».

        Я надеюсь, что мы этот дележ во власти переживем, сами поменяемся. И будем жить лучше чем в Финляндии.

        Кстати курить и пить (если это не бокал красного вина) вредно.
        И бюджетники не все плохие. И кстати они в полном объеме платят налоги.

        • Любое спиртное (водка, вино, пиво, безалкогольное пиво, энергетики) в любых количествах вредное 😉 Здесь нет и быть не может, что все будет хорошо) Со временем оно очень сильно проявится.

        • Anton Potashov

          Сейчас уже мало крупных компаний платит минималку, только обязательному проценту штатных сотрудников. остальные работаю как ЧП по контракту. И предваряя ваше возмущение скажу, что в Европе тоже так, большинство работников наемные консультанты, которые прлучают выше зарплату, но платят меньше налогов, и менее социально защищены, т.к. консультантов могут уволить в любой момент предупредив за месяц(у нас 2 недели для ЧП) и не выплачивать им ЗП за 2 месяца вперед и соц обязательства. Так везде. Больше ЗП, больше риски.

      • Chief Wiggum

        Это отмазка типичного выездного батрака или фрилансера с теневой зарплатой. А почему же остальные, работающие оффициально, платят налоги? Твоими словами, пусть налоги с забугорных денег платят производители продуктов, а гастарбайтер млять никому ничего не должен. Только если что случится, то пусть к нему приедет скорая с той страны, в которой он работает и платит налоги, а при ведении боевых действий пусть также иноземная армия защищает его город и дом в котором он живет .
        П.С.: Еще раз повторю, пришло время гастарбайтерам платить, а если не хотят, то пусть пи…уют туда, где работают.

        • Anton Potashov

          Отличная у вас логика. Вообще гастарбайтеры это те кто презжают в страну работать а не наоборот. И они если оформлены по-блому платят налоги там как положено. Почему должны платить в Украине помимо того что они платя налог на украинские товары и услуги.
          Есть также предприниматели, которые платят налоги в Украине самостоятельно, да меньше, чем работяга, но платят регулярно. И я отлично понимаю, что благодаря мне в страну заводится реальное бабло, валюта, с обязательной продажи которой компания платит налог, а потм еще и я плачу свой налог, а потом еще и при покупке товара плачу налог. И да, в государственную больницу я хожу только за парой справок, а так плачу медицинскую страховку. на армию тоже платится налог при продаже валюты. Так что вы не джумайте, что вы только самый умный, а больше никто не платит.

          • Chief Wiggum

            Я думаю, что такие как ты пусть идут в пятую точку, потому как я со своего бизнеса плачу по полной и «в конвертах» не плачу зарплату. Добавлю следующее, если бы я следовал твоей логике, то я вообще не должен никакие налоги платить, ведь я такой хороший и даю людям оффициальные рабочие места и возможность кормить свои семьи. Не считаю себя самым умным, я просто считаю таких как ты хитрыми мразями, вот и все.

        • bigfish_in_ua

          Ви не платите податки (самі не платите). Тому, що коли б платили ви б розуміли про які суми йдеться мова. І то дуже вас бі переймало — куди ж ідуть ваші кревні. А я знаю кожну копієку, яку заплатив і веду ім облік. І ваша позиція щодо фрілансерів та малого бізнесу показує, що ви звичайне бюджетне хамло, яке навіть не розуміє, що ті на кого ви виливаєте бруд вас і годують.

      • Feday2

        «І всі бюджетники нехай ідуть лісом»
        Вы же, я надеюсь, в частную больницу ходите за больничными или еще по какому поводу?

        • bigfish_in_ua

          Так і є.

    • journeyman

      Мы и так все платим налоги когда покупаем тут вещи. У нас цены на машины выше чем в Европе и даже в России, тогда как ЗП меньше. И так со многими вещами. В стоимость бензина типа заложен транспортный налог, который потом идет на ремонт дорог. Вы наши дороги видели? Налог явно идет на чьи то персональные счета, а не в бюджет страны.

      Сейчас многие заводят деньги из-за границы сюда: фрилансеры, заробитчане и т.д. Эти деньги поступают в Украину и тратятся здесь же. Но кое-кому этого мало и они хотят обложить еще большими налогами таких людей. зачем? Чтобы все ушло еще глубже в тень? Я не против платить налоги помимо НДС, но в этом случае я хочу:
      1. Точно знать на что идут мои налоги: сколько было собрано налогов, сколько из них пошли на ремонт дорог, субсидии, медицину и т.д.
      2. Точно знать, что никакая с*ка из чиновников не получит с моих налогов ни одной лишней копейки к себе в карман.

    • Yanas 77

      А знаете, это выход! Сделать себе лоботомию, стать дурачком и быть СЧАСТЛИВЫМ!!! И не обращать внимание на то, что твои налоги уходят на содержание дармоедов чиновников, госслужащих, протирающих штаны в кабинетах, прокуроров, живущих на взятки, на соц выплаты для фиктивных переселенцев и т.д. (список на самом деле ооооочень большой!). И считать, что тем самым ты кому-то в этой стране помогаешь! Вот только ни хера вы не помогаете, вы лишь кормите эту прогнившую систему, сосущую из людей все соки!

    • AngelOFF9292

      Я вот работаю официантом, зарабатываю достаточно не мало, основной мой доход это, конечно же, чаевые который я получаю на руки наличными в конце каждой смены. И тут вопрос, как платить налоги с такого вот дохода?

      • С чаевых налоги можно не платить, это выбор каждого. Если есть желание платить, то можно в налоговую подать заявление о том, что есть доп. доход и будут идти налоги)
        Но давайте на минуточку подумаем о том, что для народа практически ничего не делается, только всё на словах. Получается, для чего олигархам платить деньги из своего кармана, если они итак уже не знают, куда девать эти деньги.
        Если бы были честные налоги, честные зарплаты, четные пенсии, честные субсидии, честные цены на все — тогда бы можно было бы и платить налоги, так как видишь, что оно все идет в правильном направлении, а не в карман.

        • AngelOFF9292

          как Боженька смолвил)

          • А что здесь не правильного?:)

          • AngelOFF9292

            Наоборот, правильней не скажешь:)

        • UsrFrm

          Не надо с чаевых платить налоги!
          Когда мы вам оставляем чаевые, то надеемся что во-первых, вы с голоду и злости не будете «плевать в борщ», во-вторых, не уступите свое рабочее место какому-нибудь быдлу, которое будет «плевать в борщ». Ну, а если хочется кому-то помочь, то лучше помогать не государству=чиновнику=казнокраду, а кому-нибудь из близких. 😉

          • AngelOFF9292

            Никто никому не «плюет в борщ», а чаевые это просто 90% нашего дохода, вот поэтому я и спрашиваю у ярого поклонника платы налогов, что делать то в таком случае? В США например, чайевые обложены налогом в размере 10% от сумы, там заведение обязуют ежемесячно предоставлять «чай-листы» в налоговую и уплатить сумму налога, которую взымают с официанта. У нас же в ресторане, забирают 10% чая на «развитие компании», вот такое вот сравнение)

          • Гость

            Едь в Россию. Она как раз сейчас в такой экономическом развитии, что требует таких налогоплательщиков, как ты.

          • UsrFrm

            Буду краток: ПНХ.

          • Гость

            Хорошо, что ты туда пошёл сам. Мне даже не пришлось тебя туда посылать.

    • nshr

      Я тоже плачу все налоги.

      Но позволю выскажусь по поводу этих «умных неплатильщиков» (имея ввиду, конечно же, зарплату в конверте и тому подобное, а не прячущих свои миллионы в оффшорах).

      Вам не приходило в голову, что у каждого условного «айтишника» есть куча родственников «неайтишников», с зубами давно лежащими на полке? Может быть Вы не в курсе, как нынче госсударство помогает жёнам «айтишников» в декрете, их детям, и какие нынче пенсии у их бабушек?

      Если в курсе, то какой, по Вашему, моральный выбор предпочтёт этот условный «айтишник»: помочь своим родным не скатится в эту самую упомянутую Вами бедность и одеть/обуть/накормить/выучить своего ребёнка (думаю, не стоит говорить, сколько всё это сейчас стоит), или как истинно сознательный гражданин совершенно несознательного госсударства — отдать немаленький кусок честно заработанных и НУЖНЫХ на упомянутые выше нужды в надежде, что их не разворуют?

      З.Ы.: Разумеется, условного «айтишника» можете смело заменить на любую справедливо оплачиваемую у нас работу.
      З.З.Ы: Подобные траты (а ещё и многие другие, вроде ипотеки на жильё), во многих странах налогом вообще не облагаются.
      З.З.З.Ы: Исходя из сегодняшних реалий, сознательному человеку, обеспокоенному всеобщей бедностью, куда разумней напрямую помочь какой-нибудь благотворительной организации (удостоверившись сначала в её чистоплотности). Кстати, во многих старанах это от уплаты налогов вообще освобождает. А вот Ваши налоги до них дойдут не быстрее, чем человечество Плутон колонизирует.

    • UsrFrm

      Не надо писать такой яркий бред.
      Я тоже получаю белую з/п и плачу налогов в несколько раз больше чем средняя з/п по стране, но я прекрасно понимаю, что пока таким как вы не запретят выбирать пусть и вороватую, но власть, при любых поступлениях в бюджет и фонды, пенсионеры будут нищими, т.к. от объема поступлений зависит только за какой период Премьер накопит очередной миллиард.

    • UsrFrm

      Арсений Петрович, перелогиньтесь. Все и так понимают, что второй миллиард собирается не так быстро, как хотелось бы, ну потерпите …

  • Sergios

    Янык тоже дозакручивался гаек…

  • Иван Мамонтов

    Очень подозрительно, что люди в этой стране получают какие-то доходы!!! Подозрительно, что люди не хотят рыться в мусорках рядится в рубище, а все излишки отдавать на нужды плешивого кроля, шоколадножопого иуды и его друзей — ООООчень подозрительно, что они где-то пытаютс заработать!!!

  • Ігор

    Так во в чому проблема, а я то думаю шо за херня… Таке може бути тільки в Україні! я починаю ненавідити цю країну…

    • Dmitriy

      это колония строгого режима.

    • UsrFrm

      Этого не было в Украине, до тех пор, пока запад не начал превращать Украину в цивилизованное, в их понимание государство, там обещали суровые санкции если банковская система не будет выполнять требования FATF.
      Так что прежде чем начинать ненавидеть, не плохо бы для начала разобраться что и почему происходит, а не истекать желчью от новостей в стиле Карпусь-стайл.

      • Гость

        Чушь. Размышление пекаря об ядерном реакторе.

        • UsrFrm

          Дятлушко, вспомни как в стране создавался ГКФМ, потом будеш острить. 😉

          • Гость

            Процесс внедрения AML во всех странах идет с 2001 года. В Украине соответствующий закон в первой редакции был принят еще в 2010 году. Сейчас просто начали выполнять его, приняв новую редакцию в 2015. Более того, даже РФ выполняет требования FATF, ибо любой банк его не выполняющий не сможет проводить долларовые операции. Потому, твоё утверждение про «до тех пор, пока запад не нача превращать Украину в цивилизованное, в их понимание государство» является местячково-ограниченным. Это минимум.

          • UsrFrm

            До 2003 года никто в Украине не парился с AML, потом пообещали начать блокировать корсчета в американских банках и процесс пошел с опережением плана. И санкции там грозили не конкретным коммерческим банкам, а всей банковской системе государства, так что если бы американцы не начали нагибать, то фиг бы тут кто-то заморачивался.

          • Гость

            Этот процесс идёт по всему миру. Дойче банк нагибают так же легко, как и Приват, и Банк Китая. Даже Швейцария сдалась много лет назад. Уже-то и анонимных офшоров почти не осталось. Противостояние с РФ только ускорило этот процесс. Глобально.

  • manaux

    Минфин выдает свои желания за желания МВФ

    http://forbes.net.ua/opinions/1410795-pochemu-minfin-vydaet-svoi-zhelaniya-za-zhelaniya-mvf

  • Yanas 77

    Борьба с терроризмом? Как же! Все делается для того, чтобы в стране не осталось людей, способных самостоятельно зарабатывать, а остались лишь те, кто будет пахать за копейки на олигархов!

    • Fletch

      Что за бред Вынесете?
      Почитайте выше люди ответили!

      • Yanas 77

        Если кому-то что-то не понятно в моих словах или они кажутся бредом это не моя проблема!

  • Halimi_Cherkasy

    данное постановление датировано 26.06.2015 года, а вступило в силу с 3 июля – то есть больше полугода назад!

    Проснулись?

    комментарий ПриватБанка:

    «Единственным основанием приостановки сотрудничества с клиентом для
    банка является подозрение в мошенничестве или преступлении,

    • UsrFrm

      До этого было http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0381-03/page , особо ничего не изменилось. Банки и раньше приглашали уточнить данные, особенно если с ними мало контактируешь.

  • UsrFrm

    Было:

    http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0381-03/page2
    5.11. Банк зобов’язаний уточнювати інформацію щодо ідентифікації та вивчення клієнта:
    не рідше одного разу на рік, якщо ризик проведення клієнтом фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму оцінюється банком як високий;
    не рідше одного разу на два роки, якщо ризик проведення клієнтом фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму оцінюється банком як середній.
    Для інших клієнтів строк уточнення інформації не повинен перевищувати трьох років.

    Стало:

    http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/v0417500-15/paran320#n320
    62. Банк зобов’язаний уточнювати інформацію щодо ідентифікації та вивчення клієнта:
    1) протягом місяця з моменту встановлення неприйнятно високого рівня ризику проведення клієнтом фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму;
    2) не рідше одного разу на рік, якщо ризик проведення клієнтом фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму оцінюється банком як високий;
    3) не рідше одного разу на два роки, якщо ризик проведення клієнтом фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму оцінюється банком як середній.
    Для інших клієнтів строк уточнення інформації не повинен перевищувати трьох років.

    Не знание законов не освобождает от ответственности, персонажа из статьи и раньше могли пригласить для уточнения данных, особенно если регулярно идут деньги из офшоров. Из-за чего такой шум?

    • Fletch

      Вот именно!

  • Denis KORN

    если вы хоть чтото зарабатываете, то у вас два варианта -вы или не украинец или тероррист. Украинцы не могут зарабатывать. Только вкалывать за копейки

    • UsrFrm

      Бред.

    • Сергей

      Украинцы могут и зарабатывают большие деньги, просто правительству тоже хочется получить от них кусочек пирога. У них же ведь нет таких больших денег, как у граждан Украины ? У них нет не честных финансовых операций, и они соблюдают все законы. И только правительство работает и борется с терроризмом. Поэтому они решили проверять каждого, не важно заработали ли вы 1000 $ чистя улицы от снега лопатой или занимаясь копирайтингом в сети. Вы должны вначале доказать это, а потом уплатить все налоги и может быть вы окажетесь не террористом или посредником террориста, а честным человеком, честно заработавшего свои финансы.

  • OMLM

    А при выдаче карточки банк, что , не проверяет клиента и не знает кто он такой?

    • Denys

      Это только в случае если вы лично открываете счёт. А так большенство карт для заработной платы делаются массово для работников и личного присутствия не требуют только данные и фото. Карточка приходит по почте.

  • Евгений

    Что-то по всему миру все хотят блокировать счета клиентам. Будущее биткоина все радужнее

  • nds

    Никогда мы не будем сытые,
    Никогда не будем одетые…
    Пусть голодные, неумытые,
    Но зато мaйданом воспетые!

    Никогда мы не будем умными,
    Никогда нам не быть богатыми,
    Но зато торговать не будем мы
    Никогда с москалями клятыми.

    Ну и пусть, что смешные пенсии
    И зарплаты, как в Средней Азии…
    Верим мы в европейские ценности…
    С лесбиянками и п#дoрaсaми.

    Пусть в запасах кончается золото,
    Лоб от грaбель покрылся шишками…
    Мы на ужин пьём «кoктейль Мoлота»,
    Заeдaя его пoкрышками…

    Мы умеем плeваться пoмoями,
    Дyли крутим рyчонками сaльными…
    Пусть умрём, но зато хeрoями,
    На всю гoлову yникaльными.

  • Denis KORN

    РЕХФОРМА! Яценюк там еще не заеба-ся с петей пальцы загибать о проделанных реформах?

  • den7889

    Налоги нужно платить

    • Waleo Ko

      если бы налоги соответствовали уроню жизни, то да

      • den7889

        утром деньги,вечером стулья,уровень жизни -это уплоченные налоги,и чесное их распределение

        • Waleo Ko

          уровень жизни базируется на объеме реальных доходов на душу населения и соответствующем объеме потребления

          • den7889

            С налогов содержится инфраструктура и выплаты бюджетникам и пенсионерам