Бычий рынок криптовалют 2024: как не стать жертвой собственной жадности во время «эйфории»

Криптовалютный рынок в конце 2024 года наконец вошел в бычью фазу. Это дает множество возможностей, но пользователи без опыта могут легко растеряться и стать жертвами собственной неосведомленности или жадности. Поэтому инвестирование посреди «зеленого» моря требует грамотного подхода. Придерживаясь правил диверсификации, исследования проектов, управления рисками, и выбранной стратегии, можно защитить свои активы и получить хорошую прибыль.

Самое главное правило: никогда не инвестируйте больше, чем готовы потерять. А теперь перейдем к краткому обзору крипторынка, рисков и средств защиты инвестиций.

Наконец-то рост

Приближение календарной зимы совпало с концом криптозимы. Последние месяцы оказались очень оживленными и насыщенными событиями. Биткоин (BTC) ежедневно обновляет исторические максимумы и уверенно движется к отметке в 100 тысяч долларов после победы Дональда Трампа на выборах президента США. А за ним тянутся вверх и альткоины.

Важные цифры:

• Новый исторический рекорд биткоина (BTC): $99,317.
• Новый исторический рекорд Solana (SOL): $264.64.
• Четырехлетний максимум Ripple (XRP): $1.6350.
• Новый исторический рекорд TRON (TRX) $0.2248.
• Новый исторический рекорд Sui (SUI): $3.94.

Ключевые события 2024 года:

• Общая капитализация крипторынка достигла: $3.33 трлн.
• Утвержден ETF для ETH и BTC.
• Подано заявок на ETF для SOLи XRP.
• BTC ставка 7-м активом в мире по капитализации.
• Появились тысячи новых мемных токенов, самые успешные среди которых: PNUT, CHILLGUY, GOAT, GIGA, NEIRO. Этой сферой заинтересовались фонды DWF Labs и Wintermute.
• Общая капитализация токенизированных активов реального мира (RWA) достигла $12 млрд, заручившись поддержкой таких крупных игроков, как BlackRock и Boston Consulting Group.
• Победа Дональда Трампа и Республиканской партии на выборах в США.
• Формирование консультативного совета с представителями криптокомпаний.
• Отставка главного противника криптовалют Гэри Хенслера с должности председателя Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC).
• Появились интересные перспективные проекты: Grass, Deep, EigenLayer, Avail.

Все это выглядит очень аппетитно. Особенно когда даже эксперты брокерской компании Bernstein советуют «покупать все, что сможете». Но есть много «но»…

Как не впасть в депрессию из-за мемов

Главный тренд конца 2024 года и, вероятно, 2025-го года — Главный тренд конца 2024 года и, вероятно, 2025-го года мемкоины. Самая популярная блокчейн-сеть для запуска таких проектов — Solana (SOL), а среди платформ лидирует Pump.fun. Ожидаемо, именно там можно найти наибольшее количество мошенников. Согласно исследованием Blockaid половина токенов, запущенных по схеме предпродажи на Solana оказалась скамом. Кроме того, блогеры-инфлюенсеры беспощадно «доят» наивных подписчиков за пару сотен баксов: 86% продвигаемых ими мемкоинов, потеряли 90% стоимости за три месяца.

Три простые и эффективные стратегии заработка на мемкоинах (и не только):

Копитрейдинг. Это стратегия, при которой инвестор находит кошельки успешных трейдеров, анализирует сделки и копирует их. Искать смартадреса можно с помощью блокчейн-сканеров, GMGN или в чартах токенов. Перед началом торговли важно проверить активность трейдера: органичность сделок и отсутствие накруток показателей. Если несколько сделок подряд у вас убытки — ищите новый образец для копитрейдинга. Главный признак перспективного токена: если в проект вливает средства несколько смарткошельков.

Хайп. Мемные токены часто создаются на волне актуальных трендов, которые можно отследить через X (бывший Twitter) и торговые агрегаторы. Примеры недавних трендов: AI-агенты, известные животные (например, PNUT), цитаты известных личностей, мемы, DeSci. Но чем больше токенов создается в рамках одного тренда, тем меньше шанс на хорошую прибыль.

Просадки. Обращайте внимание на снижение цены перспективной монеты и покупайте ее. Но надо уметь отличать временное падение стоимости от окончательного обвала. Что может помочь в этом: размер и активность сообщества, перспективности тренда и хранения монет крупными игроками (так называемыми «китами»).

Общие рекомендации по торговле криптовалютами

Крипторынки цикличны. Текущая фаза быстрого роста не будет длиться вечно. Изменения настроений, регуляторные новости или макроэкономические факторы могут вызвать коррекцию. Например, резкая коррекция в 2021 году привела к тому, что инвесторы с чрезмерными рисковыми позициями понесли значительные потери. Поэтому во время бычьих рынков важно мыслить стратегически, учитывая как потенциальную прибыль, так и возможные потери. В этом помогут:

• Диверсификация портфеля, то есть, распределение активов между основными криптовалютами (BTC, ETH), стейблкоинами и перспективными альткоинами или мемокоинами для снижения рисков.
• Избегание чрезмерного кредитного плеча.
• Стоп-лосс ордера. Установка лимитов для автоматической продажи активов помогает ограничить потери, даже если вы не следите за рынком постоянно.
• Ребалансировка портфеля. Пересмотр и коррекция распределения активов позволят фиксировать прибыль и сохранять уровень риска в пределах комфортного.
• Частичная фиксация. Продавайте часть активов на пиках цен, оставляя остальные в ожидании роста.
• Во время фазы роста на крипторынке будет появляться большое количество новых проектов, и многие из них будут мошенническими. Поэтому перед покупкой тщательно исследуйте команду и технологии, токеномику, полезность и долгосрочную перспективу токена, оцените активность и поддержку проекта со стороны сообщества. Хороший знак, если среди инвесторов есть Paradigm, Binance, a16z, и собрано от $50 млн финансирования.
• Покупка и удержание (HODLing) — лучшая стратегия для начинающих. Но не для всех токенов это подходит. Лучше использовать такой метод для крепких криптовалют, а не для новых проектов или мемкоинов, которые быстро могут обесцениться.
• Автоматизированная торговля с помощью ботов — для более продвинутых. Торгового бота можно как разработать самостоятельно, так и установить уже готового, или приобрести. Только не работ как этот парень (он попросил ChatGPT помочь написать код для бота, а в результате потерял около $2.5 тыс.).

«Красные» флажки

Если вам в соцсетях, через почту, звонки или в популярных приложениях предлагают «сделать много денег с нулевым риском», или что-то скачать и разбогатеть — это 100% скам. Очевидно, что как минимум не надо переходить по неизвестным ссылкам, и тем более открывать подозрительные архивы и файлы.

Вот несколько распространенных сценариев:

• Имитация знаменитостей. Мошенники будут выдавать себя за известных лиц и обещать приумножить деньги, если вы сделаете инвестирование в определенный проект. Это могут быть, как минимум, взломанные хакерами страницы в соцсетях.
• Интернет-романы. Если на сайте знакомств вдруг предлагают вложить деньги в криптовалюту или просят о переводе токенов — не делайте этого. И не важно под каким предлогом.
• Мошенники могут выдавать себя за представителей известных компании или государственных органов. Они могут представляться как Amazon, Microsoft, банки или другие известные организации, и сообщать о «подозрительных действиях» в вашем аккаунте. А затем попросят купить криптовалюту для «защиты» денег или раскрыть ключи (сид-фразу и т.д.). Здесь можно найти некоторые примеры.
• Фейковые крипто токены. Мошенники создают поддельные токены или монеты и рекламируют их в социальных сетях или на веб-сайтах. Проверяйте информацию в надежных источниках, прежде чем покупать.
• Аккаунт вашего друга, коллеги или знакомого также могут взломать.
• Осторожно подписывайте транзакции и проверяйте адрес, куда переводите свои активы. Внимательно смотрите, на какие сайты вы переходите по ссылкам. Ошибка в одну букву может полностью обнулить счет.
• Дрейнер. Это вредоносная транзакция, при подписании которой у вас заберут все средства с программного криптокошелька. Самое неприятное то, что скрыть ее могут под видом получения выигрыша, участия в розыгрыше и тому подобное.