February 1, 2022, Brazil. In this photo illustration, the logo of Binance, a cryptocurrency exchange is displayed on a smartphone screen
Крупные украинские криптобиржи отказываются торговать собственным токеном Binance – BNB, а государство призывают завершить любое сотрудничество с компанией. Все из-за связей Binance с россией и ираном, несмотря на санкции, направленные против этих двух стран.
9 ноября Binance сообщила о расширении сотрудничества с Министерством цифровой трансформации Украины и возможном запуске расчета криптовалютой за государственные услуги.
Ранее организации уже сотрудничали: в сентябре Binance добавила верификацию через «Дію» для новых пользователей. Также в рамках проекта IT Generation в конце июня Минцифры и Binance начали принимать заявки на бесплатное обучение IT-специальностям, а в августе количество мест по программе увеличили с 1000 до 1830. В рамках партнерства Binance Charity выделяет $1 млн в BUSD на предоставление стипендий.
В настоящее время партнеры также сообщили о расширении тематики образовательных проектов до Web3, блокчейна и криптовалют.
Казалось бы новости неплохие, но есть «но». Binance уже давно пытаются «привести в чувство», указывая на ее непонятные связи с россией и ираном, который продолжает поставлять оружие агрессору. Так что объявление о дальнейшем сотрудничестве криптобиржи с государственными организациями Украины еще больше возмутило представителей местного криптосообщества, которые принялись бойкотировать Binance.
CEO компании BlockSoftLab Вадим Груша создал петицию к президенту Украины Владимиру Зеленскому с требованием «заблокировать интеграцию Binance в приложении Минцифры». Обращение пока находится на модерации, но журналисты Forbes частично опубликовали его содержание:
«Уважаемый господин Президент, прошу заблокировать любые действия по интеграции решений Binance в «Дії». Binance входит в ассоциацию российских банков и «ежедневно обслуживает россиян на сотни миллионов долларов».
Автор петиции предлагает заблокировать функционирование компании в Украине, пока Binance не выполнит условия международных санкций касаемо ирана и не оборвет свои связи с россией.
Сам Груша уже отменил торги BNB (собственный токен Binance) в криптонеобанке Trustee Plus, созданном BlockSoftLab. Бизнесмен утверждает, что бизнес от этого потеряет около 6% дохода, отказ от рубля в начале полномасштабного вторжения России обошелся дороже – примерно в 60% выручки.
Старейшая украинская биржа Kuna также закрыла торги BNB и с 9 ноября заблокировала возможность введения средств. А вчера к бойкоту присоединилась WhiteBIT, официально объявив о выводе токенов Binance с биржи:
«Мы начинаем процесс удаления Binance Coin (BNB) с биржи. Доступ к пополнению уже закрыт. Торговля на всех парах BNB будет закрыта 11 ноября в 12 UTC. Доступ к снятию будет закрыт 17 ноября в 12 UTC. Все холдеры BNB получат детали и инструкции по электронной почте».
С 2018 года Binance обработала иранские транзакции на общую сумму в 7,8 миллиарда долларов – вопреки санкциям США, направленным на отключение ирана от глобальной финансовой системы. О масштабах иранских криптопотоков и их продолжительности стало известно на фоне расследования Министерства юстиции США по отмыванию денег Binance (доминирующей в криптоиндустрии с капиталом 1 триллион долларов и имеющей более 120 миллионов пользователей).
иран снабжает оружием россию — со страной-агрессором Binance тоже продолжает деловые отношения.
По словам источников Bloomberg, Россия входила в пятерку крупнейших рынков Binance в мире с общим количеством счетов около 10 миллионов. В начале полномасштабного вторжения CEO Binance Чанпен Чжао, говорил, что криптобиржа выполнила первоначальные распоряжения международного правительства по ограничению лиц, находящихся под санкциями, но заявил, что дальнейшее расширение было бы «неэтичным».
В апреле 2022 года было объявлено о пятом пакете европейских санкций, после чего Binance ограничила вывод средств со своих сервисов для россиян (в частности, имеющих активы общей стоимостью свыше €10 000). По оценкам источников Bloomberg, менее 50 000 человек на самом деле имеют счета, превышающие указанную сумму.
Восьмой, более жесткий пакет санкций ЕС, был принят в октябре и предусматривал запрет на предоставление россиянам услуг криптокошельков, учетных записей или услуг хранения криптоактивов, независимо от суммы активов.
Как сообщает Forbes, в настоящее время на Binance доступно 18 торговых рублевых пар и шлюзы ввода-вывода, позволяющие легко обходить санкции.
Эта неделя оказалась бурной для криптобиржи. Binance поначалу собиралась спасать FTX Сэма Бенкмана-Фрида, столкнувшуюся с кризисом ликвидности. Владельцы даже подписали необязательное «письмо о намерениях», однако Чжао передумал реализовывать соглашение после ознакомления с документацией FTX.
Bloomberg пишет, что руководство FTX столкнулось с «финансовой черной дырой» — разрывом между обязательствами и активами в криптобирже, который, по словам источников издания, составляет, вероятно, более $6 миллиардов.
В то же время биткойн упал на 9,9% до 16 853 долларов, что привело к снижению на этой неделе почти до 20%.
Эксперты, опрошенные журналистами Forbes, говорят, что бойкот – это скорее «проявление политической позиции», а не попытка давления на бизнес.
«По моему мнению, Binance, этого не почувствует на общем обороте», – говорит CEO криптопроцессингового сервиса CrossPay Дмитрий Малюков.
Основатель первой в Украине криптовалютной биржи KUNA Михаил Чобанян политического подтекста не скрывает и призывает биржу выбрать одну сторону.
«Binance должна определиться, работает она в россии и иране, или работает в Украине», — говорит он.
Минцифра обещает выступить с официальным заявлением 14 ноября.
«Наивысшим приоритетом Binance является защита наших пользователей и соблюдение международных финансовых санкций. Binance имеет специальную глобальную команду по вопросам комплаенса, в состав которой входят всемирно известные эксперты по санкциям. Binance остается одной из немногих мировых бирж, которая ввела глобальные санкции, а также занимается рассмотрением 8-го пакета санкций ЕС. Наши подразделения в Европейском Союзе применяют последние санкции ЕС и не предоставляют услуги, связанные с криптовалютой подсанкционным физическим или юридическим лицам.
Наша команда по расследованиям сотрудничает с украинскими правоохранительными органами, чтобы отслеживать и блокировать незаконную деятельность против Украины. Binance также ужесточает контроль за блокировкой IP-адресов и применением геозонирования, чтобы охватить все неподконтрольные правительству Украины территории в Донецкой, Луганской, Запорожской и Херсонской областях и Крымском полуострове. Важно отметить, что у Binance нет офисов или юридических лиц в России».
В Binance отметили, что это несомненно проблема всей индустрии и лучше всего ее объяснила ведущая компания по блокчейну аналитики Elliptic.
«Несмотря на то, что криптовалюта полностью прозрачна, определение транзакций вовлеченных в столь сложную правовую и нормативную сферу, как санкции, является невероятно сложной задачей. Люди склонны делать выводы и выдвигать резкие обвинения в несоблюдении санкций безоговорочно, без понимания полной картины всех.
Это особенно вредно, если эти обвинения выдвигаются в адрес поставщика услуг по виртуальным активам, такого как Binance, соблюдающего нормативные требования, имеющего качественно разработанные программы комплаенса и стремящегося решить указанные проблемы. Выдвигая обвинения, вырванные из контекста, они только отвлекают внимание от злоумышленников и их соучастников, которые, возможно, остаются без внимания. Недавние отчеты Reuters об одном из крупнейших игроков отрасли являются примером этой проблемы.
В компании подчеркнули, что, несмотря на то, что Binance.com не является американской компанией, они «активно блокируют пользователей из попавших под санкции регионов, требуя от всех клиентов полного прохождения процедуры KYC».