С 1 октября Нацбанк введет лимит в 150 000 гривен на P2P-переводы (с карты на карту) — он временный и будет применяться не для всех граждан.
Статья обновлена уточнением от Нацбанка 09.09, 16:30
В частности, определенные исключения предусмотрены для волонтеров и лиц, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения (т.е. если официальные доходы больше, то и лимит соответственно должен быть больше).
«Советуем банкам договориться, чтобы главным ориентиром для применения лимитов был подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете. И чтобы ограничения были введены одновременно для рынка, чтобы клиенты не переходили из банка в банк», — говорит заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник (через sud.ua).
Лимиты от НБУ временные и в первую очередь направлены на преодоление проблемы с дропами. Среди других мер — формирование реестра скомпрометированных карт и реестра «неблагонадежных» торговцев», как еще одно средство противодействия мошеннической схеме дропов.
Напомним, что дропы (еще «денежные мулы») — это люди, которые за вознаграждение предоставляют другим лицам доступ к своим банковским реквизитам, схему часто используют мошенники или нелегальные казино. За год через такие карты проходит около 200 млрд гривен, а в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более 80 тыс. клиентами на основании участия в схемах дропов.