Слідами ліквідації "Ель Менчо": мексиканський наркокартель будував імперію за допомогою криптовалют

Мексиканські правоохоронці 22 лютого 2026 року ліквідували Немесіо Осегеру Сервантеcа, відомого як “Ель Менчо”, голову наркокартеля “Нове покоління Халіско” (Jalisco New Generation Cartel, або CJNG), який системно інтегрував криптовалюти у незаконні фінансові операції.

Розслідування США та Мексики показало: цифрові валюти стали ключовим інструментом для переміщення і приховування прибутків, включно з мільярдами доларів транзакцій. Судові матеріали США свідчать, що мережі, повʼязані з CJNG, здійснювали трансакції, що охоплюють щонайменше $300-500 млн у криптовалюті за допомогою комплексних схем через кілька криптоадрес і брокерів. Частина потоків проходила через P2P-торгівлю, криптообмінники та позабіржові сервіси, мінімізуючи звʼязок із традиційною банківською системою.

Аналітика компанії TRM Labs підтверджує, що злочинці використовували стейблкоїни (наприклад, USDT), біткоїн і менш відстежувані токени для миттєвих міжнародних переказів. TRM зафіксувала, що адреси, повʼязані з картелем, отримували та передавали сотні мільйонів доларів у крипті між США, Китаєм і Мексикою без звичного фінмоніторингу. За даними TRM, у 2022 році правоохоронці США вже ідентифікували транзакції на десятки мільйонів доларів, пов’язані з фінансуванням незаконної діяльності мексиканських угруповань. Частина коштів рухалася через довгі ланцюги гаманців, що значно ускладнювало відстеження кінцевих одержувачів. Також у 2023 році в США розслідували справу брокера, який конвертував і виводив кошти приблизно $740 тис. картелю через криптовалютні канали, у поєднанні з готівкою та офлайн-обмінниками. Під час затримання лише в його машині знайшли понад $600 тис.

TRM Labs описує, як мережі пересилали мільйони доларів щомісяця між криптогаманцями, де гроші перетворювалися на стейблкоїни, а потім надсилалися у регіони наркоторгівлі для оплати логістики, закупівлі прекурсорів чи повернення у вигляді прибутків. Insight Crime вказує, що CJNG тісно взаємодіяв із фінансовими посередниками у США. За матеріалами судів, одна частина криптопотоків проходила через адреси на блокчейні Ethereum, повʼязані із надходженнями у вигляді цифрових платежів, що вели до постачальників картелю. Правоохоронні джерела підкреслюють, що злочинці застосовували технології “міксерів” і криптобірж, щоб заплутувати шляхи транзакцій, роблячи неможливим встановлення джерела і призначення коштів. TRM Labs назвала це системною спробою обходу банківського контролю і AML-правил.

Додатково у звітах зазначається, що криптовалютні операції дедалі частіше поєднуються з традиційними схемами “чорного” валютного обміну: готівка, отримана від продажу наркотиків у США, передається фінансовим посередникам, які на місці викуповують еквівалент у цифрових активах і переказують його партнерам картелю за кордоном. Така модель дозволяє скоротити фізичне переміщення грошей через кордон і зменшити ризики конфіскації, що фактично перетворює криптовалюту на окремий шар фінансової інфраструктури транснаціональної наркоторгівлі.

У серпні 2025 року TRM ініціювала Beacon Network — мережу для обміну даними у реальному часі між криптобіржами та правоохоронцями, щоб відслідковувати підозрілі транзакції. Це стало реакцією на швидке зростання використання криптовалют для нелегальних фінансових потоків, зокрема тих, що повʼязані з мексиканськими картелями. Ліквідація Ель Менчо — важлива подія у боротьбі з фінансовою інфраструктурою CJNG, але експерти попереджають, що без міжнародної координації та ефективнішого контролю над крипторухами подібні схеми продовжать існувати. Протидія “криптопранням” залишається одним із головних викликів правоохоронців у 2026 році.

Джерело: BBC