С 1 октября в Украине действуют лимиты на P2P-переводы — до 150 000 грн в месяц и с исключениями для волонтеров

С сегодняшнего дня Нацбанк устанавливает ограничения для денежных переводов физических лиц с карты на карту, однако с определенными исключениями.

Как будет работать ограничение?

• Размер лимита достигает 150 000 грн в месяц и распространяются исключительно на исходящие переводы с карты на карту (P2P, C2С).
• Ограничение будет учитывать действия по всем счетам, открытым в одном банке.
• Ограничение временное и будет действовать в течение полугода.
• Лимита по количеству операций не вводят.

Какие исключения предусмотрены?

• В случае, если клиент подтвердит, что его доходы превышают сумму в 150 000 грн в месяц, этот лимит на него не будет распространяться.
• Переводы средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, переводы юридических лиц и операции по реквизитам IBAN — не будут ограничиваться.
• Лимиты не будут применять к счетам волонтеров, которые идентифицировали себя таковыми — для этого предусмотрено пять критериев (соответствовать нужно, как минимум двум).

Каким критериям должны соответствовать волонтеры, чтобы избежать ограничения?

• Физическое лицо официально зарегистрировано как волонтер.
• Проведение волонтерских сборов является типичной деятельностью по счетам физического лица.
• Физическое лицо подало письмо от государственного органа/военной части/благотворительного фонда о сотрудничестве в рамках организации сбора средств.
• Физическое лицо предоставило информацию о запланированных суммах и сроках сбора средств с указанием цели такого сбора и дальнейшего использования собранных средств.
• Имеющаяся информация из открытых источников, социальных сетей и Интернета подтверждает осуществление физическим лицом волонтерской деятельности и цель волонтерских сборов.

Как отмечал Нацбанк, переводы по счетам 98% клиентов украинских банков не превышают вышеупомянутого ограничения, поэтому изменения никак «не повлияют на их финансовую активность». Вместо этого лимит должен помочь побороть так называемые схемы дропов — когда мошенники проводят финансовые операции через карты третьих лиц (общая сумма, которая реализуется через такие операции достигает 200 млрд грн в год).

За время пока будет действовать ограничение Нацбанк планирует наработать альтернативные решения для борьбы с мошенниками: речь идет в частности о принятии законопроекта №11043, предусматривающего увеличение суммы штрафов для нарушителей платежного законодательства; а также создание соответствующего реестра нарушителей для банков.