Что делать во время обвала на крипторынке: пять советов эксперта

В середине мая 2022 года мировой крипторынок внезапно обвалился. Многие рядовые инвесторы остаются в недоумении и не знают, что делать дальше. Мы попробовали разобраться, с чем связан такой резкий обвал и как заработать в условиях неопределенности. Пытаемся найти точки будущего роста в партнерском материале с руководителем отдела коммуникаций криптовалютной биржи Bybit Люсиндой Лам.

Почему все обвалилось

Май 2022 года останется в истории крипторынка как момент одного из самых стремительных обвалов за всю его историю. Только за один день 12 мая рынок обвалился больше чем на $200 млрд.

Это случилось на фоне падения в цене стейблкоина TerraUSD (UST). Стейблкоин по задумке стабильная монета, которая привязывается в цене к доллару США. Но атака на TerraUSD со стороны спекулянтов вызвала эффект домино, а создателям токена пришлось за сутки потратить $2,9 млрд в биткоинах (BTC), чтобы поддержать свою валюту. Безуспешно.

К 17 мая рынок стабилизировался на уровне около $30 тыс. за один биткоин. Но виновник общего падения – UST – практически уничтожен. По идее он должен стоить ровно $1, но на самом деле стоит меньше $0,1.

По словам Люсинды Лам, несмотря на текущую неопределенность, если судить по опыту прошлого года, у криптовалюты сохраняется большое будущее:

«2021 год стал удачным годом для криптовалют – со значительным ростом рыночной стоимости и увеличением глобальной пользовательской базы. Количество криптовалют, доступных в мире, также увеличилось. Мы можем ожидать продолжения этой тенденции, поскольку торговля криптовалютами – один из определяющих трендов на финансовых рынках».

Надо ли паниковать

Слова Люсинды подтверждает статистика. Долгосрочные инвесторы (так называемые холдеры), похоже, не паникуют. На сегодня 65,1% оборота BTC приходится на холдеров, которые держат свои биткоины один год и более. Как видно из графика, крупные инвесторы продолжают наращивать позицию в биткоинах и не продают их, несмотря на резкое падение цены.

Более того, топ-100 держателей активов биткоин-кошельков воспользовались падением цены и даже докупили за 14–15 мая 17 389 BTC (это около $522,3 млн).

Второй важнейший показатель положения дел на крипторынке – текущий хешрейтпоказатель сложности добычи монет в блокчейне. Чем выше хешрейт, тем устойчивее сеть биткоин-сети, а он достиг нового исторического максимума – это значит, что как никогда много ресурсов бросили на добычу новых биткоинов. И это на фоне того, что индекс страха и жадности по состоянию на 18 мая упал до 12 пунктов – рекордного с 2020 года минимума, который означает крайнюю степень страха инвесторов.

Что означают все эти показатели? То, что мелкие инвесторы панически продают криптовалюту, а крупные – продолжают ее накапливать. Типичный пример поведения крупного инвестора показал президент Сальвадора, который воспользовался падением рынка, чтобы купить для страны 500 BTC.

Тем не менее Люсинда Лам предлагает всем сохранять осторожность и исследовать альтернативы, прежде чем вкладывать деньги:

«Отправная точка любой инвестиции – проведение собственного исследования. Мы рекомендуем собрать как можно больше информации о криптовалютах перед инвестированием: какова цель токена? Кто его основатели и разработчики? Посмотрите и на другие параметры, среди прочих такие как общая заблокированная стоимость (TVL), оборотное предложение, рыночная капитализация и рыночный рейтинг».

Чем интересны NFT и метавселенные

Если вы не готовы сейчас рисковать и покупать криптовалюты на дне их стоимости, как это делают крупные инвесторы, остаются другие возможности заработать.

Большого успеха на рынке NFT недавно добился проект Otherside – метавселенная от компании Yuga Labs, где в одном месте собраны все герои из популярной NFT-коллекции Bored Apes Yacht Club. Проект сразу принес создателям более $300 млн с аукциона и дополнительно сгенерировал еще $300 млн от перепродажи. А на днях, пока криптоинвесторы паниковали, создатели проекта выпустили ролик с новым геймплеем и веб-сайтом, что снова вызвало огромную волну интереса к теме.

В Bybit согласны с тем, что NFT и метавселенные – крайне перспективные технологии. У биржи уже есть свой NFT-маркетплейс, который позволяет пользователям размещать NFT и торговать ими, а проект в области метавселенных пока находится в разработке.

По словам Люсинды Лам, людям нравится думать, что торговля NFT – это новое явление, но на самом деле коллекционирование вовсе не является чем-то новым, это «старая игра, которая переходит в цифровой мир». А поскольку биткоин – цифровой актив, NFT – это просто естественный шаг в оцифровке или токенизации различных активов.

Метавселенные могут повлиять на то, как воспринимается ценность повседневных человеческих действий:

«Что касается метавселенной, то это очень перспективно, потому что теперь мы можем получить доступ к цифровому опыту. Ценность реального мира может быть увеличена за счет влияния на то, как люди работают, играют и совершают сделки каждый день, и потенциально изменит наш подход к будущему».

Ознакомиться с NFT-маркетплейсом можно тут

Что такое биржевой токен и зачем в него инвестировать

Еще одно интересное и недооцененное направление для инвестиций в неспокойное время – это покупка токенов крупных бирж. Как правило, в этом случае вы приобретаете токен, так или иначе привязанный к прибыли криптобиржи. Падает рынок или растет – криптобиржа всегда зарабатывает на комиссии, и в этом уникальность и выигрышность ее положения.

Типичный такой токен – BNB от биржи Binance. Биржа Bybit решила пойти в этом плане своим, более интересным, путем и приняла участие в развитии DAODecentralized Autonomous Organization — автономная система в блокчейне, которая управляется с помощью программного кода и не зависит от вмешательства человеческого фактора – децентрализованной автономной организации. Владельцы токена BIT на бирже Bybit могут инвестировать в разные продукты, а также участвовать в запусках новых проектов и распределении новых токенов.

Люсинда поясняет, как это работает:

«BIT – это токен управления BitDAO – одной из крупнейших в мире DAO, которая расширяет возможности web3-организаций и позволяет держателям токенов голосовать за предложения по развитию технологий. Компания Bybit ежедневно вносит в BitDAO миллионы долларов казначейских активов».

По словам Люсинды, BitDAO должна стать крупным и влиятельным игроком в децентрализованной токенизированной экономике. При этом видение и миссия организации будут определять держатели токенов, вкладчики и лидеры сообщества. То есть они будут «строить свое собственное приключение».

Как инвестировать в BIT? Для этого на Bybit есть лаунчпадыпомогает помочь свести инновационные криптопроекты и пользователей-инвесторов, которые могут быть заинтересованы в информации о перспективных проектах. Здесь пользователи могут внести определенное количество своих BIT в интересный им проект, чтобы получить взамен новые токены выбранного проекта – многие так сосредоточены на стандартном трейдинге, что даже не догадываются о существовании такой возможности для инвестиций.

Там можно выбрать стартап в стадии раннего запуска и отдать свой BIT за токен нового проекта. Часто новая монета растет в цене по мере выхода проекта на рынок, а прибыль определяется тем, насколько он «выстрелит». В этом случае можно заработать, если просто правильно выбрать проект и нажать всего несколько кнопок на Bybit Launchpad.

Узнать больше о Bybit Launchpad

Что делать профессиональным трейдерам

Грандиозная волатильность – настоящий ужас для начинающего трейдера, но интересная возможность для профессионала. Есть даже такое понятие – торговать волатильностью. И лучший инструмент для этого – опционы.

Представьте, что вы хотите заработать не на факте того, что угадали направление движения цены актива, как делает большинство, а на волатильности – на самом движении. Неважно, в какую сторону – вниз или вверх. Это так называемая стратегия straddle, которую реализуют обычно на базе опционов. И криптовалюты – это идеальный своей нестабильностью рынок для применения этой стратегии.

Криптобиржа Bybit недавно запустила биткоин-опционы с обеспечением в USDCстейблкоин от биржи Coinbase, всегда можно обменять 1 USD Coin на 1 доллар США, эта привязка гарантирует постоянную стоимость такой монеты. Что удобно – покупатели не обязаны закрывать сделку. Экспирация опционных контрактовпроцесс завершения обращения опционных контрактов на бирже. От англ. expiration — окончание, истечение срока. Администрация каждой биржи указывает дни закрытия в своем биржевом календаре, по факту расчет по контракту происходит в первый торговый день после даты закрытия происходит даже без проведения транзакции.

У Bybit для профессионалов доступен целый набор возможностей, чтобы создавать так называемые синтетические инструменты: фьючерсные, форвардные и опционные контракты, а также бессрочные свопы с кредитным плечом до 100x. То есть инвестор может использовать кредитное плечо, чтобы увеличить свою прибыль, но не вкладывать значительную сумму.

Люсинда Лам поясняет:

«Торговля деривативами экономически эффективна, здесь более низкие комиссионные сборы и плата за исполнение, и, хотя криптовалюты волатильны, деривативы идеально подходят для снижения этой долгосрочной волатильности цен. Но трейдеры должны анализировать и понимать риски, связанные с торговлей деривативами, до начала торговли».

Что делать новичкам

Во всех приведенных выше вариантах нужны начальные инвестиции, но что же делать новичкам с минимумом средств? Даже в этом случае можно поискать интересные точки входа в индустрию, которые позволят безопасно заработать что-то прямо со старта. Так, биржи часто выдают бонусы или гранты всем новичкам, чем можно выгодно воспользоваться, подсказывает Люсинда:

«На Bybit постоянно проводят акции и запуски проектов. Пользователи могут направлять своих знакомых и получать за это бонусы. Для новых пользователей на Bybit действует программа вознаграждений, доступ к которой можно получить, как только клиент пройдет первый уровень KYCKnow Your Customer, «знай своего клиента» — обязательная для финансовых институтов (банков, бирж, букмекеров и др.) процедура удаленной идентификации своего клиента и совершит первую экспресс-покупку, депозит или сделку P2P».

Кроме того, Bybit полезна новичкам, у которых на старте вместо инвестиций есть большое количество вопросов, своей бесплатной образовательной программой Bybit Education и внимательной службой поддержки:

«Удовлетворенность пользователей очень важна. Многоязычная круглосуточная поддержка клиентов Bybit гарантирует, что трейдеры не останутся в подвешенном состоянии, когда им нужна помощь. Например, функция онлайн-чата предлагает время ответа в течение трех минут. Сейчас Bybit предлагает поддержку на 13 языках, в ближайших планах – поддержка еще большего количества языков».