IT-бизнес Новости 07.03.2023 в 22:12 comment views icon

НБУ ликвидировал «Айбокс Банк» из-за схем мискодинга игорного бизнеса — оператор терминалов iBox приостановил пополнение карт Monobank и сервисы

author avatar
https://itc.ua/wp-content/uploads/2022/04/ad81c83e9fbf757ce8a90d0eb41dee5b-96x96.jpeg *** https://itc.ua/wp-content/uploads/2022/04/ad81c83e9fbf757ce8a90d0eb41dee5b-96x96.jpeg *** https://itc.ua/wp-content/uploads/2022/04/ad81c83e9fbf757ce8a90d0eb41dee5b-96x96.jpeg

Вадим Карпусь

Автор новостей

7 марта Правление НБУ приняло решение об отзыве банковской лицензии у АО «Айбокс Банк». Одновременно было принято решение о ликвидации банка.

Поводом для ликвидации стало систематическое нарушение банком требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения. Фактически банк обвиняют в ненадлежащей проверке клиентов с высоким риском (оказывающих услуги по организации и проведению соревнований по спортивному покеру) и ненадлежащей работе с внутренними документами по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. В последние два года НБУ неоднократно применял к банку меры влияния из-за нарушений в сфере финмониторинга.

В конце февраля НБУ заявлял о злоупотреблениях в банковской сфере с использованием схемы мискодинга азартных игр. В нее якобы были вовлечены 9 банков, а «Айбокс Банк» был среди лидеров по прибыли. Мискодинг – установление банком кода торговца (MerchantCategoryCode; MCC), не соответствующего настоящему виду деятельности бизнеса. Это помогает маскировать платежи от азартных игр. Игорный бизнес якобы выводил «в тень» 10 млрд грн оборота в месяц, говорили в ВРУ. Как сообщает ресурс NV, годовой оборот рынка азартных игр в Украине составляет 180 млрд. грн. Из этой суммы игроки благодаря использованию банков (вероятно, в темноте) скрывают 54 млрд грн, а государственный бюджет ежегодно недополучает 10 млрд грн.

НБУ ликвидировал «Айбокс Банк» из-за схем мискодинга игорного бизнеса — оператор терминалов iBox приостановил пополнение карт Monobank и др. сервисы

Как отмечают в НБУ, доля «Айбокс Банка» составила всего 0,1% от активов платежеспособных банков. Поэтому его вывод с рынка не повлияет на стабильность банковской системы Украины. Кроме того каждый вкладчик банка получит от Фонда гарантирования вкладов физических лиц возмещение в полном размере вклада. Также будут компенсированы проценты, начисленные по состоянию на конец дня, предшествующий дню начала процедуры вывода банка с рынка.

Однако закрытие «Айбокс Банка» может негативно повлиять на клиентов другого банка – Monobank. Дело в том, что ликвидированный банк обслуживал разветвленную сеть терминалов iBox, позволявших пополнять карты Monobank без комиссии, а также использовавшихся для осуществления различных платежей. Сеть терминалов iBox приостановила работу, сайт iBox также не предоставляет платежные услуги.

В Monobank уже проинформировали своих клиентов, что в связи с отзывом лицензии у АО «Айбокс Банк» компания ООО «МЕТАПЕЙ» (оператор сети терминалов iBox) временно не принимает пополнения на карточки. Компания ищет возможности заключить соглашение с другим банком-партнером, а на это нужно время. В этих обстоятельствах Monobank советует пополнять карты наличными другими путями. Без комиссии это можно сделать в сетях терминалов EasyPay и City24, а также через кассы банков-партнеров «Универсал Банк», «А-Банк» и «Укргазбанк».

Курс English For IT: Communication від Enlgish4IT.
Почни легко працювати та спілкуватися з мультикультурними командами та міжнародними клієнтами. Отримайте знижку 10% за промокодом ITCENG.
Інформація про курс

ОБНОВЛЕНО: В ответ на обращение редакции ITC.UA оператор терминалов iBox прокомментировал ситуацию следующим образом:

«АО «АЙБОКС БАНК» был нашим главным банком-партнером, отзыв у него банковской лицензии и его ликвидация была для нас неожиданной, поэтому у нас фактически не было времени, чтобы должным образом подготовиться, нам пришлось приостановить работу всего парка терминалов.

Это почти 9000 терминалов по всей стране и более 7 млн клиентов ежемесячно.

Уже сейчас мы ведем переговоры с другими банками и планируем полностью возобновить работу в ближайшее время. А дальше – стабилизировать все процессы и продолжить развивать нашу терминальную сеть как по количественным показателям, так и по качественным».

Вместе с тем, на странице iBox в социальной сети Facebook сообщается, что запланированное время возобновления работы всего парка терминалов составляет 2-3 дня.

Cпецпроект ITC.ua Play.

Продолжается конкурс авторов ИТС. Напиши статью о развитии игр, гейминг и игровые девайсы и выигрывай профессиональный игровой руль Logitech G923 Racing Wheel, или одну из низкопрофильных игровых клавиатур Logitech G815 LIGHTSYNC RGB Mechanical Gaming Keyboard!


Loading comments...

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: