A partir de hoy, la NBU impone restricciones a las transferencias de dinero de tarjeta a tarjeta realizadas por particulares, con algunas excepciones.
Cómo funcionará la restricción?
- El límite llega a 150.000 UAH al mes y se aplica exclusivamente a las transferencias salientes de tarjeta a tarjeta (P2P, C2C).
- La restricción tendrá en cuenta las transacciones en todas las cuentas abiertas en el mismo banco.
- La restricción es temporal y estará en vigor durante seis meses.
- No hay límite en el número de transacciones.
Cuáles son las excepciones?
- Si el cliente confirmar Si los ingresos del individuo superan los 150.000 UAH al mes, no se le aplicará este límite.
- No se limitarán las transferencias de fondos entre cuentas propias del cliente abiertas en el mismo banco, las transferencias de personas jurídicas y las transacciones que utilicen datos IBAN —.
- Los límites no se aplicarán a cuentas de voluntarios que se hayan identificado como tales — hay cinco criterios para ello (deben cumplirse al menos dos).
Qué criterios deben cumplir los voluntarios para evitar restricciones?
- La persona se inscribe oficialmente como voluntaria.
- Celebrar reuniones de voluntarios es una actividad típica de las cuentas de un individuo.
- Un particular ha presentado una carta de un organismo gubernamental/unidad militar/fundación benéfica relativa a la cooperación en la organización de una recaudación de fondos.
- El particular facilitó información sobre el importe y el calendario previstos para la recaudación de fondos, indicando la finalidad de dicha recaudación y el uso posterior de los fondos obtenidos.
- La información disponible de fuentes abiertas, medios sociales e Internet confirma que la persona participa en actividades de voluntariado y el propósito de la reunión de voluntarios.
Cómo hacerlo nota Según el Banco Nacional, las transferencias a las cuentas del 98% de los clientes de bancos ucranianos no superan el límite, por lo que los cambios no afectarán a su actividad financiera. En cambio, el límite debería ayudar a combatir los llamados esquemas de goteo — cuando los defraudadores realizan transacciones financieras a través de tarjetas de terceros (la cantidad total de dinero vendido mediante este tipo de transacciones alcanza los 200.000 millones de UAH al año).
El BNU tiene previsto desarrollar soluciones alternativas para combatir a los defraudadores durante el tiempo que dure la restricción: en concreto, tiene previsto aprobar el proyecto de ley nº 11043, que prevé un aumento de la cuantía de las multas para los infractores de la legislación sobre pagos; y crear un registro de infractores para los bancos.