Викрито масштабне шахрайство з подарунковими картками Apple: покупці втратили сотні мільйонів доларів

Схема мошенничества с подарочными карточками Apple привела к потерям покупателей на сотни миллионов долларов. Во время одного рейда было изъято 4 000 iPhone стоимостью от $8 до $9 млн, а операция, базирующаяся в Нью-Гемпшире, даже была связана с убийством.

Сложная схема начиналась с кражи подарочных карт Apple в розничных магазинах. Карты осторожно открывали, чтобы зафиксировать PIN-код и другие важные данные, после чего они выглядели неиспользованными. Затем их заново упаковывали и возвращали на полки магазинов. Когда карту активировали и на нее зачисляли средства, организаторы схемы получали сообщения, снимали деньги с карты и использовали их для покупки продуктов Apple, таких как iPhone и MacBook.

«Масштаб этой операции действительно впечатляет. Мораль истории заключается в том, что подарочные карты следует покупать или дарить только непосредственно через официальные магазины компании. Впрочем, Apple, по сообщениям, помогала следователям, однако официальных комментариев компания не предоставляла», — прокомментировали ситуацию в издании 9to5Mac.

Полученные средства использовались для покупки Apple-устройств, включая примерно 4 000 iPhone общей стоимостью $8-9 млн. Эти устройства впоследствии продавались через серый рынок импортерам в Китае, Дубае и Южной Америке. Общий масштаб операции, которую, по данным следствия, организовали граждане Китая, оценивается в сотни миллионов долларов. Расследование проводили совместно полиция Нью-Гемпшира и Министерство внутренней безопасности США.

«Подарочные карты в целом часто связаны с мошенничеством. Федеральная торговая комиссия США (FTC) предупреждает о самом распространенном сценарии: когда злоумышленники звонят и выдают себя за представителей правительства или компаний, требуя срочной оплаты через подарочные карты, якобы чтобы избежать ареста», — добавляют 9to5Mac.

По данным Министерства юстиции США, в рамках подобных схем часто используется многоуровневая структура, где отдельные группы специализируются на разных этапах — от получения подарочных карточек через фишинг и социальную инженерию к их дальнейшему «отмыванию» через покупку электроники. Выявленные следствием случаи показывают, что средства с таких карточек могут проходить через несколько стран и посредников еще до того, как конвертируются в товар для серого экспорта, что значительно усложняет отслеживание конечных бенефициаров.