В Украине хотят изменить правила реагирования банков на запросы от полиции относительно махинаций со средствами — соответствующий законопроект №11043 нардепы должны рассмотреть в ближайшее время.
Согласно документу, банки должны предоставить ответ Нацполиции на запрос относительно платежной операции клиента «в кратчайший срок» (но не позднее, чем через 24 часа) — в случаях, если такая операция содержит признаки уголовного преступления, предусмотренного статьями 185, 190-192, 200, 361, 361-2, 362-363 Уголовного кодекса Украины (все так или иначе связаны с кражами, мошенничеством, взломом электронных систем и подобное).
Какую информацию должны предоставить банки?
- Сумму и валюту платежной операции;
- Дату проведения платежной операции;
- Тип платежной операции;
- Геопространственные данные, IP-адрес, адрес средства дистанционной коммуникации (включая платежное приложение) или платежного устройства, которое использовалось для осуществления платежной операции (при наличии), а в случае осуществления платежной операции через кассу — адрес кассы (при наличии);
- Идентификационные данные получателя: для физического лица — фамилия, имя и отчество (при наличии), регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика; для юридического лица — полное наименование, идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины;
- Полное наименование поставщика платежных услуг получателя;
- Уникальный идентификатор получателя и/или полный номер электронного платежного средства и/или счета получателя;
- Наименование и код эквайера (при наличии);
- Идентификатор платежного устройства (при наличии);
- Код, идентифицирующий операцию в платежной системе (при наличии);
- Уникальный идентификатор плательщика и/или полный номер электронного платежного средства и/или счета плательщика.
По мнению экспертов, такие изменения не учитывают требований Конституции по защите конфиденциальной информации о личности.
«Распространение «информации обо всем принадлежащем имуществе (активах) и обязательствах лиц», что является конфиденциальной информацией, без согласия владельцев этих данных, является необоснованным, непропорциональным и таким, что не учитывает требования статьи 3 Конституции Украины», — говорят в Главном юридическом управлении Парламента.
Источник: Судебно-юридическая газета
Favbet Tech – это IT-компания со 100% украинской ДНК, которая создает совершенные сервисы для iGaming и Betting с использованием передовых технологий и предоставляет доступ к ним. Favbet Tech разрабатывает инновационное программное обеспечение через сложную многокомпонентную платформу, способную выдерживать огромные нагрузки и создавать уникальный опыт для игроков.
Сообщить об опечатке
Текст, который будет отправлен нашим редакторам: