A partir del 1 de junio de 2025, los ucranianos verán una nueva mejora en el sector bancario. A principios de verano, Ucrania reducirá los límites de las transferencias de dinero para particulares. Esto se aplica tanto a las transferencias de tarjeta a tarjeta como a los pagos mediante datos bancarios (a través del IBAN). Esta decisión fue tomada por los mayores bancos del país mediante la firma de un memorándum.
¿Qué cambiará a partir del 1 de junio?
A partir de ahora, los clientes considerados por los bancos como de riesgo «bajo» o «medio» no podrán transferir más de 100 mil UAH al mes. Anteriormente permitido utilizar hasta 150 mil UAH sin restricciones.
Para aquellos que son considerados por los bancos como «alto riesgo», todo seguirá como estaba — un máximo de UAH 50 mil por mes.
Estas restricciones no se aplicarán a determinadas categorías de titulares de cuentas bancarias:
- los que han confirmado oficialmente sus ingresos (por ejemplo, recibiendo un salario en una tarjeta);
- voluntarios;
- organizaciones benéficas.
Además, los bancos no restringirán las transferencias entre sus propias cuentas si están abiertas en el mismo banco.
¿Y si necesita transferir más?
En este caso, el banco pedirá ver documentos que confirmen de dónde sacó el dinero el ciudadano medio y cuánto gana. De lo contrario — la transferencia fallará.
Para confirmar sus ingresos, tendrá que proporcionar ciertos documentos al banco. Pueden estar en formato electrónico. Pueden ser certificados OK5 u OK7, que puedes generar tú mismo, una declaración de la renta, documentos salariales, confirmación de pagos del Estado, documentos sobre los ingresos de familiares o documentos que confirmen actividades de voluntariado. Tras la verificación, el banco podrá anular la restricción o fijar un límite individual que corresponderá a los ingresos oficiales. El banco también puede hacer un seguimiento de cuánto dinero se ingresa en la cuenta del usuario.
¿Cómo hemos llegado a este punto?
A partir del 1 de octubre de 2024 El BNU limita las transferencias de tarjeta a tarjeta a 150.000 UAH al mes. Esta restricción estuvo en vigor hasta el 1 de abril de 2025.
Y en diciembre de 2024 Los principales bancos ucranianos acuerdan nuevas normas comunespara hacer más transparente el mercado de las transferencias bancarias. Sustituyeron a las anteriores normas del Banco Nacional. Pero ahora parece ser una iniciativa de los propios bancos, más que una restricción del regulador.
Fuente: Periódico judicial y jurídico
Spelling error report
The following text will be sent to our editors: