Exbanquero encarcelado 24 años por un negocio de criptomonedas — gastó 47 millones del banco, el colegio de su hija y la iglesia

Con la vana esperanza de enriquecerse utilizando criptomonedas, el ex banquero cayó en las estafas y gastó 47 millones de dólares de los fondos del banco, así como todos los fondos personales y públicos disponibles. Ahora, este estadounidense de 53 años se enfrenta a 24 años de prisión.

La fiscalía estadounidense señala que Shan Hanes estaba motivado por «avaricia» cuando ordenó a los empleados del banco que transfirieran millones de dólares a una dudosa criptocartera. Esta era operada por un grupo de terceros aún no identificado detrás del esquema fraudulento. El banquero fue el primer objetivo de los estafadores a finales de 2022, cuando recibió un mensaje de un co-conspirador desconocido en WhatsApp.

• Shan Haines malversó sus propios fondos mediante promesas de beneficios, robando decenas de miles a una iglesia local, luego a un club local de inversores y, por último, al fondo universitario de su hija.
• Cuando se quedó sin dinero, empezó a robar fondos bancarios — con la vana esperanza de que el envío de más y más dinero a los estafadores de alguna manera «desbloquearía la supuesta rentabilidad» de su inversión en criptodivisas.
• En total, Hanes realizó 11 transferencias bancarias entre mayo de 2023 y julio de 2023.
• En lugar de enriquecerse rápidamente, Hanes nunca obtuvo beneficio alguno, dicen los fiscales.
• Hanes provocó él solo el hundimiento del Heartland Tri-State Bank (HTSB) de Elkhart (Kansas).

Como el banco estaba asegurado por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), cubrió una pérdida de 47,1 millones de dólares después de que las acciones fraudulentas de Hanes provocaran la quiebra de HTSB, y los inversores del banco perdieron 9 millones de dólares. Además de estas pérdidas, las acciones de Hanes causaron «pérdidas catastróficas a los clientes del banco que confiaban en la seguridad de sus ahorros», dijo la fiscalía en un comunicado de prensa.

En concreto, Hanes pidió a su vecino, Brian Mitchell, un préstamo de 12 millones de dólares. «»Le dije: ‘Estás en una estafa, lárgate'», relata Mitchell. El ejecutivo ordenó entonces a los empleados del banco que transfirieran millones más a los estafadores. Mitchell se enteró por un empleado del banco e insistió en hablar con el consejo.

Pocos días después, Hanes fue despedido. Pero incluso entonces, Hanes no creía haber sido estafado y le dijo a Mitchell que seguía planeando encontrar la manera de recuperar sus ganancias fantasma, hasta el momento de su detención: «Dijo. «Si tuviera dos meses más, podría recuperar el dinero».

Shan Hanes se enfrentaba a una pena máxima de 30 años. El juez John Broomes le impuso una sentencia más corta. Sin embargo, la sentencia de más de 24 años es 29 meses más larga de lo que habían pedido los fiscales.

No está claro cómo ni cuándo se indemnizará a las víctimas. La Fiscalía informó de que el juez Broome ordenó «completar la restitución en una audiencia separada dentro de los próximos 90 días».

En la comunidad local, la gente todavía está tratando de recuperarse de la conmoción. Algunos han perdido hasta el 80% de sus ahorros para la jubilación. Para al menos una mujer, la jubilación es ahora imposible, y para otra mujer de la localidad, se ha vuelto difícil pagar una residencia de ancianos para su madre de 93 años.

Fuentes: NBC, Ars Techica