La decisión del NBU se aplicará directamente a las transferencias salientes — puedes recibir fondos en la tarjeta sin restricciones.
Dmytro Oliynyk, subgobernador del Banco Nacional de Ucrania, ha declarado (vía Forbes) que Ucrania introducirá restricciones a las transferencias P2P salientes
Transferencia de tarjeta a tarjeta — en el proyecto de trabajo Estamos hablando de 30 transacciones al mes y 100.000 UAH (no obstante, la decisión final puede ajustarse).
La restricción tiene por objeto combatir el fraude en línea y no obstaculizará los cobros voluntarios, ya que solo se aplicará a los pagos salientes. Las transacciones financieras en la sombra están cada vez más extendidas — como ejemplo, «gotas» o las llamadas «mulas de caja»Cuando los defraudadores compran datos de ciudadanos de a pie y abren tarjetas a través de las cuales realizan miles de transacciones (limitadas a 400.000 UAH — las cantidades superiores están sujetas a supervisión financiera)
Según Oliynyk, tales esquemas se utilizan a menudo para la evasión de impuestos, el pago de salarios en sobres, la retirada de fondos en el extranjero o el tráfico de drogas, etc., y se han hecho aún más populares después de la caza del despiste en el negocio del juego — dos bancos, Ayboks Bank y Concord Bank, que ya han sido retirados del mercado.
En 2023, el volumen de transferencias P2P en Ucrania ascenderá a 2.000 millones de euros aumentó de 210.000 millones de UAH en enero a 247.000 millones en diciembreque superó el volumen de compras y retiradas de efectivo con tarjeta, e indica, según la NBU, «cierto comportamiento anómalo de este segmento de operaciones de pago».
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